Thông tư 23/2014/TT-NHNN hướng dẫn việc mở và sử dụng tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay tại tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán do Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành

NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM -------	CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự do - Hạnh phúc ---------------
Số: 23/2014/TT-NHNN	Hà Nội, ngày 19 tháng 08 năm 2014

THÔNG TƯ

HƯỚNG DẪN VIỆC MỞ VÀ SỬ DỤNG TÀI KHOẢN THANH TOÁN TẠI TỔ CHỨC CUNG ỨNG DỊCH VỤ THANH TOÁN

Căn cứLuật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam số 46/2010/QH12ngày 16 tháng 6 năm 2010;

Căn cứLuật Các tổ chức tín dụng số 47/2010/QH12ngày 16 tháng 6 năm 2010;

Căn cứBộ luật Dân sự số 33/2005/QH11ngày 14 tháng 6 năm 2005;

Căn cứ Nghị định số101/2012/NĐ-CPngày 22 tháng 11 năm 2012 của Chính phủ về thanh toán không dùng tiền mặt;

Căn cứ Nghị định số156/2013/NĐ-CPngày 11 tháng 11 năm 2013 của Chính phủ quy định chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn và cơ cấu tổ chức của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam;

Theo đề nghị của Vụ trưởng Vụ Thanh toán,

Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành Thông tư hướng dẫn việc mở và sử dụng tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay tạitổ chứccung ứng dịch vụ thanh toán.

Chương I

QUY ĐỊNH CHUNG

Điều 1. Phạm vi điều chỉnh

1. Thông tư này hướng dẫn việc mở và sử dụng tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay của tổ chức, cá nhân tại tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán.

2. Việc mở và sử dụng tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay thanh toán của Kho bạc Nhà nước thực hiện theo quy định tại Thông tư này và hướng dẫn của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (sau đây gọi là Ngân hàng Nhà nước).

3. Việc mở và sử dụng tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay bằng ngoại tệ của người cư trú và người không cư trú, tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay bằng đồng Việt Nam của người không cư trú và người cư trú là cá nhân người nước ngoài thực hiện theo quy định của pháp luật về quản lý ngoại hối và quy định tại Thông tư này.

Điều 2. Đối tượng áp dụng

1. Tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán bao gồm:

a) Ngân hàng Nhà nước;

b) Ngân hàng thương mại, ngân hàng chính sách, ngân hàng hợp tác xã (sau đây gọi tắt là ngân hàng);

c) Chi nhánh ngân hàng nước ngoài.

2. Tổ chức, cá nhân mở tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay tại tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán (sau đây gọi tắt là khách hàng).

3. Các tổ chức, cá nhân khác có liên quan đến việc mở và sử dụng tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay tại tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán.

Điều 3. Các hình thức mở tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay và việc trả lãi đối với số dư trên tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay

1. Các hình thức mở tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay bao gồm: tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay của cá nhân, tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay của tổ chức và tài khoản thanh toán chung.

2. Tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay của cá nhân là tài khoản do khách hàng là cá nhân mở tại tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán.

3. Tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay của tổ chức là tài khoản do khách hàng là tổ chức mở tại tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán. Chủ tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay củatổ chứclà người đại diện theo pháp luật hoặc đại diện theoủy quyềncủatổ chứcmở tài khoản và thay mặt tổ chức đó thực hiện các giao dịch liên quan đến tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay.

4. Tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay chung là tài khoản quy định tạilịch trực tiếp bóng đá hôm nay 3 Điều 10 Nghị định 101/2012/NĐ-CPngày 22/11/2012 về thanh toán không dùng tiền mặt.

5. Số dư trên tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay toán được hưởng lãi theo lãi suất tiền gửi không kỳ hạn. Mức lãi suất do tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán ấn định và niêm yết công khai theo quy định của pháp luật.

Điều 4. Ủy quyền trong sử dụng tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay

1. Trong quá trình sử dụng tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay, chủ tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay, kế toán trưởng hoặc người phụ trách kế toán (nếu có) được ủy quyền cho người khác.

2. Việc ủy quyền trong sử dụng tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay phải bằng văn bản và được thực hiện theo quy định của pháp luật về ủy quyền. Việc ủy quyền trong sử dụng tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay của tổ chức phải được sự đồng ý bằng văn bản của tổ chức mở tài khoản.

3. Để ủy quyền trong sử dụng tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay, chủ tài khoản phải gửitổ chứccung ứng dịch vụ thanh toán nơi mở tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay văn bảnủy quyềnkèm bản đăng ký mẫu chữ ký và bản sao giấy chứng minh nhân dân hoặc hộ chiếu còn thời hạn của người được ủy quyền (trường hợp bản sao không có chứng thực thì phải xuất trình bản chính để đối chiếu).

Điều 5. Quyền và nghĩa vụ của chủ tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay

1. Chủ tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay có các quyền sau:

a) Sử dụngsố tiền trên tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay của mình để thực hiện các lệnh thanh toán hợp pháp, hợp lệ. Chủ tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay được tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán (nơi mở tài khoản) tạo điều kiện để sử dụng tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay của mình thuận tiện và an toàn;

b) Lựa chọn sử dụng các phương tiện thanh toán, dịch vụ và tiện ích thanh toán do tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán cung ứng;

c) Ủy quyền cho người khác sử dụng tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay toán theo quy định tạiĐiều 4 Thông tư này;

d) Yêu cầu tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán nơi mở tài khoản thực hiện các lệnh thanh toán hợp pháp, hợp lệ và được cung cấp thông tin về các giao dịch thanh toán, số dư trên tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay của mình theo thỏa thuận với tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán;

đ) Được yêu cầu tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán nơi mở tài khoản tạm khóa, đóng tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay khi cần thiết; được gửi thông báo cho tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán về việc phát sinh tranh chấp về tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay chung giữa các chủ tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay chung;

e) Các quyền khác theo quy định của pháp luật hoặc theo thỏa thuận trước bằng văn bản giữa chủ tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay với tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán không trái với quy định của pháp luật hiện hành.

2. Chủ tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay có các nghĩa vụ sau:

a) Đảm bảo có đủ tiền trên tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay để thực hiện các lệnh thanh toán đã lập. Trường hợp có thỏa thuận thấu chi với tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán nơi mở tài khoản thì phải thực hiện các nghĩa vụ liên quan khi chi trả vượt quá số dư Có trên tài khoản;

b) Chấp hành các quy định về mở và sử dụng tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay thanh toán tại Thông tư này;

c) Kịp thời thông báo cho tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán nơi mở tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay khi phát hiện thấy có sai sót, nhầm lẫn trên tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay của mình hoặc nghi ngờ tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay của mình bị lợi dụng;

d) Hoàn trả hoặc phối hợp với tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán hoàn trả các khoản tiền do sai sót, nhầm lẫn đã ghi Có vào tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay của mình;

đ) Cung cấp đầy đủ, rõ ràng, chính xác các thông tin liên quan về mở và sử dụng tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay. Thông báo kịp thời và gửi các giấy tờ liên quan cho tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán nơi mở tài khoản khi có sự thay đổi về thông tin trong hồ sơ mở tài khoản thanh toán;

e) Duy trì số dư tối thiểu trên tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay toán theo quy định của tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán;

g) Chịu trách nhiệm về những thiệt hại do sai sót hoặc bị lợi dụng, lừa đảo khi sử dụng dịch vụ thanh toán qua tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay do lỗi của mình;

h) Không được cho thuê, cho mượn tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay của mình;

i) Không được sử dụng tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay để thực hiện cho các giao dịch nhằm mục đích rửa tiền, tài trợ khủng bố, lừa đảo, gian lận hoặc các hành vi vi phạm pháp luật khác.

Điều 6. Quyền và nghĩa vụ của tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán

1. Tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán nơi mở tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay cho khách hàng có quyền:

a) Tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán được chủ động trích (ghi Nợ) tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay của khách hàng trong trường hợp:

- Để thu các lịch trực tiếp bóng đá hôm nay nợ đến hạn, quá hạn, tiền lãi và các chi phí phát sinh trong quá trình quản lý tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay và cung ứng các dịch vụ thanh toán theo thỏa thuận trước bằng văn bản với khách hàng phù hợp quy định của pháp luật;

- Theo yêu cầu bằng văn bản của cơ quan nhà nước có thẩm quyền trong việc cưỡng chế thi hành quyết định về xử phạt vi phạm hành chính, quyết định thi hành án, quyết định thu thuế hoặc thực hiện các nghĩa vụ thanh toán khác theo quy định của pháp luật;

- Để điều chỉnh các lịch trực tiếp bóng đá hôm nay mục bị hạch toán sai, hạch toán không đúng bản chất hoặc không phù hợp với nội dung sử dụng của tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay thanh toán theo quy định của pháp luật và thông báo cho chủ tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay biết;

- Khi phát hiện đã ghi Có nhầm vào tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay của khách hàng hoặc theo yêu cầu hủy lệnh chuyển Có của tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán chuyển tiền do tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán chuyển tiền phát hiện thấy có sai sót so với lệnh thanh toán của người chuyển tiền;

- Để chi trả các lịch trực tiếp bóng đá hôm nay thường xuyên, định kỳ theo thỏa thuận giữa chủ tài khoản với tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán.

b) Từ chối thực hiện lệnh thanh toán của chủ tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay trong trường hợp:

- Chủ tài khoản không thực hiện đầy đủ các yêu cầu về thủ tục thanh toán, lệnh thanh toán không hợp lệ, không khớp đúng với các yếu tố đã đăng ký trong hồ sơ mở tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay hoặc không phù hợp với các thỏa thuận giữa chủ tài khoản với tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán;

- Tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay không có đủ số dư hoặc vượt hạn mức thấu chi để thực hiện lệnh thanh toán;

- Khi có yêu cầu bằng văn bản của cơ quan nhà nước có thẩm quyền hoặc có bằng chứngvềviệc giao dịch thanh toán nhằm rửa tiền, tài trợ khủng bố theo quy định của pháp luật về phòng chống rửa tiền;

- Tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay đang bị tạm khóa, bị phong tỏa toàn bộ hoặc tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay đang bị đóng, tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay bị tạm khóa hoặc phong tỏa một phần mà phần không bị tạm khóa, phong tỏa không có đủ số dư (trừ trường hợp được thấu chi) hoặc vượt hạn mức thấu chi để thực hiện các lệnh thanh toán.

c) Từ chối yêu cầu tạm khóa, đóng tài khoản thanh toán của chủ tài khoản hoặc chưa phong tỏa tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay chung theo quy định tạiđiểm d lịch trực tiếp bóng đá hôm nay 1 Điều 17 Thông tư nàykhi chủ tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay chưa hoàn thành nghĩa vụ thanh toán theo quyết định cưỡng chế của cơ quan nhà nước có thẩm quyền hoặc chưa thanh toán xong các lịch trực tiếp bóng đá hôm nay nợ phải trả cho tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán nơi mở tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay;

d) Quy định về số dư tối thiểu trên tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay toán và thông báo công khai, hướng dẫn cụ thể để khách hàng biết;

đ) Quy định và áp dụng các biện pháp đảm bảo an toàn, bảo mật trong quá trình mở và sử dụng tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay phù hợp các quy định của pháp luật;

e) Các quyền khác theo quy định của pháp luật hoặc theo thỏa thuận trước bằng văn bản giữa chủ tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay với tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán không trái với quy định của pháp luật hiện hành.

2. Tổ chứccung ứng dịch vụ thanh toán có nghĩa vụ:

a) Thực hiện lệnh thanh toán của chủ tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay sau khi đã kiểm tra, kiểm soát tính hợp pháp, hợp lệ của lệnh thanh toán;

b) Lưu giữ mẫu chữ ký của chủ tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay, kế toán trưởng hoặc người phụ trách kế toán (trường hợpkhách hàng là tổ chức thuộc đối tượng bắt buộc phải bố trí kế toán trưởng) và những người được ủy quyền để kiểm tra, đối chiếu trong quá trình sử dụng tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay;

c) Ghi Có vào tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay của khách hàng kịp thời các lệnh thanh toán chuyển tiền đến, nộp tiền mặt vào tài khoản; hoàn trả kịp thời các khoản tiền do sai sót, nhầm lẫn đã ghi Nợ đối với tài khoản thanh toán của khách hàng;

d) Thông tin đầy đủ, kịp thờivềsố dư và các giao dịch phát sinh trên tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay theo thỏa thuận với chủ tài khoản (được quy định tại hợp đồng mở, sử dụng tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay) và chịu trách nhiệm về tính chính xác đối với những thông tin mà mình cung cấp;

đ) Cập nhật kịp thời các thông tin khi có thông báo thay đổi nội dung trong hồ sơ mở tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay của chủ tài khoản. Bảo quản lưu trữ hồ sơ mở tài khoản và các chứng từ giao dịch qua tài khoản theo đúng quy định của pháp luật;

e) Đảm bảo bí mật các thông tin liên quan đến tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay và giao dịch trên tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay của chủ tài khoản theo quy định của pháp luật;

g) Chịu trách nhiệm về những thiệt hại do sai sót hoặc bị lợi dụng, lừa đảo trên tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay của khách hàng do lỗi của mình;

h) Tuân thủ quy định pháp luật phòng chống rửa tiền và tài trợ khủng bố;

i) Xây dựng quy trình nội bộ về mở,sử dụngtài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay và duy trì số dư tối thiểu trên tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay. Hướng dẫn, thông báo công khai để khách hàng biết và giải đáp, xửlýkịp thời các thắc mắc, khiếu nại trong quá trình mở và sử dụng tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay toán.

Chương II

MỞ VÀ SỬ DỤNG TÀI KHOẢN THANH TOÁN TẠI NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC

Điều 7. Đối tượng mở tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay thanh toán

1. Sở Giao dịch Ngân hàng Nhà nước mở tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay thanh toán cho các tổ chức sau:

a) Tổ chức tín dụng (trụ sở chính);

b) Chi nhánh ngân hàng nước ngoài tại Việt Nam;

c) Kho bạc Nhà nước Trung ương.

2. Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh,thành phốtrực thuộc Trung ương (sau đây gọi tắt là Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố) mở tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay thanh toán cho các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, Kho bạc Nhà nước trên địa bàn.

Điều 8. Hồ sơ mở tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay thanh toán

1. Hồ sơ mở tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay tại Ngân hàng Nhà nước, bao gồm:

a) Giấy đề nghị mở tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay kèm bản đăng ký mẫu dấu, mẫu chữ ký (theoPhụ lục số 01vàPhụ lục số 02đính kèm Thông tư này) do người đại diện hợp pháp của tổ chức mở tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay ký tên, đóng dấu;

b) Các giấy tờ chứng minh tổ chức mở tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay toán được thành lập và hoạt động hợp pháp, gồm: điều lệ, quyết định thành lập, giấy phép hoạt động, giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh hoặc giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp hoặc giấy chứng nhận đầu tư;

c) Các giấy tờ chứng minh tư cách đại diện hợp pháp của người đăng ký làm chủ tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay và giấy chứng minh nhân dân hoặc hộ chiếu còn thời hạn của người đó;

d) Văn bản hoặc quyết định bổ nhiệm và giấy chứng minh nhân dân hoặc hộ chiếu còn thời hạn của kế toán trưởng hoặc người phụ trách kế toán, người kiểm soát chứng từ giao dịch với Ngân hàng Nhà nước.

2. Các giấy tờ trong hồ sơ mở tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay quy định tại điểm b, c, d khoản 1 Điều này là bản chính hoặc bản sao. Nếu giấy tờ trong hồ sơ mở tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay bằng tiếng nước ngoài thì phải được dịch sang tiếng Việt và được công chứng theo quy định của pháp luật.

Điều 9. Trình tự, thủ tục mở tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay

1. Khi có nhu cầu mở tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay tại Ngân hàng Nhà nước, tổ chức mở tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay lập 01 (một) bộ hồ sơ theo quy định tạiĐiều 8 Thông tư này gửiđến Ngân hàng Nhà nước (Sở Giao dịch Ngân hàng Nhà nước hoặc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố) nơi đề nghị mở tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay toán.

2. Khi nhận được hồ sơ mở tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay,SởGiao dịch Ngân hàng Nhà nước, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố phải kiểm tra các giấy tờ trong hồ sơ và đối chiếu với các yếu tố đã kê khai tại giấy đề nghị mở tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay toán, đảm bảo sự khớp đúng, chính xác.

Trường hợp giấy tờ trong hồ sơ mở tài khoản thanh toán là bản sao mà không phải là bản sao được chứng thực, bản sao được cấp từ sổ gốc thì tổ chức mở tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay phải xuất trình bản chính để đối chiếu, người đối chiếu phải ký xác nhận vào bản sao và chịu trách nhiệm về tính chính xác của bản sao so với bản chính.

3. Trong vòng 01 ngày làm việc kể từ khi nhận được hồ sơ mở tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay của tổ chức mở tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay, Ngân hàng Nhà nước phải giải quyết việc mở tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay như sau:

a) Trường hợp hồ sơ mở tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay đầy đủ và hợp lệ, các yếu tố kê khai tại Giấy đề nghị mở tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay khớp đúng với các giấy tờ liên quan trong hồ sơ, Ngân hàng Nhà nước mở tài khoản thanh toán và thông báo cho khách hàng biếtvềsố hiệu và ngày bắt đầu hoạt động của tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay thanh toán;

b) Trường hợp hồ sơ mở tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay chưa đầy đủ, chưa hợp lệ hoặc còn có sự sai lệch giữa các yếu tố kê khai tại giấy đề nghị mở tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay với các giấy tờ liên quan trong hồ sơ, Ngân hàng Nhà nước thông báo cho khách hàng biết để hoàn thiện hồ sơ,gửiNgân hàng Nhà nước xem xét, giảiquyếttheo quy định tại điểm a lịch trực tiếp bóng đá hôm nay 3 Điều này;

c) Trường hợp Ngân hàng Nhà nước từ chối mở tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay thanh toán thì phải thông báo lý do cho khách hàng biết.

Điều 10. Sử dụng tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay thanh toán

1. Tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay mở tại Ngân hàng Nhà nước được sử dụng để nộp, rút tiền mặt, phát hành séc, hạch toán, theo dõi và thực hiện các lệnh thanh toán qua các hệ thống thanh toán do Ngân hàng Nhà nước tổ chức và vận hành, thanh toán từng lần qua tài khoản và các dịch vụ thanh toán khác do Ngân hàng Nhà nước cung ứng.

2. Tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài mở tại Sở Giao dịch Ngân hàng Nhà nước được sử dụng để thực hiện các giao dịch thanh toán khi tham gia nghiệp vụ thị trường mở, mua bán công cụ chuyển nhượng, trái phiếu Chính phủ, tín phiếu Kho bạc Nhà nước, tín phiếu Ngân hàng Nhà nước và các hoạt động khác trên thị trường tiền tệ theo quy định của Ngân hàng Nhà nước.

Chương III

MỞ VÀ SỬ DỤNG TÀI KHOẢN THANH TOÁN TẠI NGÂN HÀNG VÀ CHI NHÁNH NGÂN HÀNG NƯỚC NGOÀI

Điều 11. Đối tượng mở tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay thanh toán

1. Cá nhân mở tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay tại ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài bao gồm:

a) Người từ đủ 18 tuổi trở lên có năng lực hành vi dân sự đầy đủ theo quy định của pháp luật Việt Nam;

b) Người từ đủ 15 tuổi đến chưa đủ 18 tuổi không bị mất hoặc hạn chế năng lực hành vi dân sự, có tài sản riêng bảo đảm thực hiện nghĩa vụ trong việc mở tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay;

c) Người chưa đủ 15 tuổi, người từ đủ 15 tuổi đến dưới 18 tuổi không thuộc đối tượng quy định tại điểm b khoản 1 Điều này, người mất năng lực hành vi dân sự, người hạn chế năng lực hành vi dân sự theo quy định của pháp luật Việt Nam mở tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay thông qua người giám hộ hoặc người đại diện theo pháp luật.

2. Tổ chức được thành lập, hoạt động hợp pháp theo quy định của pháp luật Việt Nam bao gồm: tổ chức là pháp nhân, doanh nghiệp tư nhân, hộ kinh doanh cá thể và các tổ chức khác được mở tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay tại ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài theo quy định của pháp luật.

Điều 12. Hồ sơ mở tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay thanh toán

1. Đối với tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay toán của cá nhân:

a) Giấy đề nghị mở tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay lập theo mẫu của ngân hàng chi nhánh ngân hàng nước ngoài nơi mở tài khoản và phù hợp với quy định tạilịch trực tiếp bóng đá hôm nay 1 Điều 13 Thông tư này;

b) Giấy chứng minh nhân dân hoặc hộ chiếu còn thời hạn, giấy khai sinh (đối với cá nhân là công dân Việt Nam chưa đủ 14 tuổi), thị thực nhập cảnh hoặc giấy tờ chứng minh được miễn thị thực nhập cảnh (đối với cá nhân là người nước ngoài) của chủ tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay;

c) Trường hợp cá nhân mở tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay thông qua người giám hộ người đại diện theo pháp luật thì ngoài các giấy tờ nêu tại điểm a và b khoản 1 Điều này, hồ sơ mở tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay phải có thêm giấy chứng minh nhân dân hoặc hộ chiếu còn thời hạn của người giám hộ, người đại diện theo pháp luật và các giấy tờ chứng minh tư cách đại diện hợp pháp của người đó đối với chủ tài khoản.

2. Đối với tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay toán của tổ chức:

a) Giấy đề nghị mở tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay lập theo mẫu của ngân hàng chi nhánh ngân hàng nước ngoài nơi mở tài khoản và phù hợp với quy định tạilịch trực tiếp bóng đá hôm nay 2 Điều 13 Thông tư này;

b) Các giấy tờ chứng minh việc tổ chức mở tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay thanh toán được thành lập và hoạt động hợp pháp: Quyết định thành lập, giấy phép hoạt động giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp hoặc các giấy tờ khác theo quy địnhcủapháp luật;

c) Các giấy tờ chứng minh tư cách đại diện theo pháp luật hoặc đại diện theoủy quyềncủa người đăng ký làm chủ tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay kèm giấy chứng minh nhân dân hoặc hộ chiếu còn thời hạn của người đó;

d) Trường hợp tổ chức mở tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay thuộc đối tượng bắt buộc phải có chữ ký kế toán trưởng hoặc người phụ trách kế toán trên chứng từ kế toán giao dịch với ngân hàng theo quy định của pháp luật thì ngoài các giấy tờ nêu tại điểm a, b và c khoản 2 Điều này, hồ sơ mở tài khoản thanh toán phải cóquyết địnhbổ nhiệm kèm giấy chứng minh nhân dân hoặc hộ chiếu còn thời hạn của kế toán trưởng (hoặc người phụ trách kế toán) của tổ chức mở tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay.

3. Đối với tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay chung:

a) Giấy đề nghị mở tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay lập theo mẫu của ngân hàng chi nhánh ngân hàng nước ngoài nơi mở tài khoản và phù hợp với quy định tạilịch trực tiếp bóng đá hôm nay 3 Điều 13 Thông tư này;

b) Giấy tờ của các chủ thể đúng tên mở tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay thanh toán chung:

- Trường hợp chủ thể đứng tên mở tài khoản thanh toán chung là cá nhân, hồ sơ mở tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay bao gồm những giấy tờ như quy định tại khoản 1 Điều này;

- Trường hợp chủ thể đứng tên mở tài khoản thanh toán chung là tổ chức, hồ sơ mở tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay bao gồm những giấy tờ như quy định tại khoản 2 Điều này.

c) Văn bản thỏa thuận (hoặc hợp đồng) quản lý và sử dụng tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay chung của các chủ tài khoản.

4. Các giấy tờ trong hồ sơ mở tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay quy định tại điểm b, c khoản 1 Điều này và điểm b, c, d khoản 2 Điều này là bản chính hoặc bản sao. Nếu giấy tờ trong hồ sơ mở tài khoản thanh toán bằng tiếng nước ngoài thì phải được dịch sang tiếng Việt và được công chứng theo quy định của pháp luật.

Điều 13. Giấy đề nghị mở tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay

1. Giấy đề nghị mở tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay thanh toán cá nhân phải có đủ những nội dung chủ yếu sau:

a) Thông tin về chủ tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay, bao gồm:

- Đối với cá nhân là người Việt Nam: họ và tên, ngày, tháng, năm sinh, quốc tịch; nghề nghiệp, chức vụ; số điện thoại; số chứng minh nhân dân hoặc số hộ chiếu còn thời hạn, ngày cấp, nơi cấp; địa chỉ nơi đăng ký hộ khẩu thường trú và nơi ở hiện tại; thuộc đối tượng người cư trú hay người không cư trú;

- Đối vớicá nhân là người nước ngoài: họ và tên, ngày, tháng, năm sinh, quốc tịch; nghề nghiệp, chức vụ; số điện thoại; số chứng minh nhân dân hoặc số hộ chiếu còn thời hạn, ngày cấp, nơi cấp, thị thực nhập cảnh; địa chỉ nơi đăng ký cư trú ở nước ngoài và nơi đăng ký cư trú tại Việt Nam; thuộc đối tượng người cư trú hay người không cư trú.

b) Thông tin về người giám hộ hoặc người đại diện hợp pháp của chủ tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay (đối với trường hợp cá nhân mở tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay thông qua người giám hộ, người đại diện theo pháp luật), bao gồm:

- Trường hợp người giám hộ, người đại diện hợp pháp của chủ tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay là cá nhân, các thông tin về người giám hộ, người đại diện hợp pháp được thực hiện theo quy định tại điểm a lịch trực tiếp bóng đá hôm nay 1 Điều này;

- Trường hợp người giám hộ của chủ tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay làtổ chức, các thông tin gồm: tên giao dịch đầy đủ và viết tắt; địa chỉ đặt trụ sở chính, địa chỉ giao dịch, số điện thoại, số fax; lĩnh vực hoạt động, kinh doanh; người đại diện hợp pháp của tổ chức đó.

c) Mẫu chữ ký của chủ tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay hoặc người giám hộ, người đại diện hợp pháp của chủ tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay và những người khác có liên quan (nếu có) trên chứng từ giao dịch với ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài.

2. Giấy đề nghị mở tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay thanh toán của tổ chức phải có đủ những nội dung chủ yếu sau:

a) Tên giao dịch đầy đủ và viết tắt; địa chỉ đặt trụ sở chính, địa chỉ giao dịch, số điện thoại, số fax; lĩnh vực hoạt động, kinh doanh;

b) Thông tin về người đại diện hợp pháp đăng kýlàm chủ tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay của tổ chức theo quy định tại điểm a khoản 1 Điều này;

c) Thông tin về kế toán trưởng hoặc người phụ trách kế toán (đối với trường hợp tổ chức mở tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay thuộc đối tượng phải bố trí kế toán trưởng theo quy định của pháp luật) theo quy định tại điểm a lịch trực tiếp bóng đá hôm nay 1 Điều này;

d) Mẫu chữ ký của chủ tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay, kế toán trưởng hoặc người phụ trách kế toán (đối với trường hợp tổ chức mở tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay thuộc đối tượng, phải bố trí kế toán trưởng theo quy định của pháp luật) và mẫu dấu (nếu có) trên chứng từ giao dịch với ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài;

đ) Chữ ký, họ tên của người đại diện hợp pháp và đóng dấu (nếu có) của tổ chức mở tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay.

3. Giấy đề nghị mở tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay chung phải có đủ những nội dung chủ yếu về các chủ thể đứng tên mở tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay chung, cụ thể:

a) Trường hợp chủ thể đứng tên mở tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay toán chung là cá nhân, các thông tin theo quy định tại khoản 1 Điều này;

b) Trường hợp chủ thể đứng tên mở tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay toán chung là tổ chức, các thông tin theo quy định tại khoản 2 Điều này.

4. Ngoài những nội dung chủ yếu quy định tại khoản 1, 2, 3 Điều này, các ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài được bổ sung thêm những nội dung khác trên mẫu giấy đề nghị mở tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay tại đơn vị mình để phục vụ cho yêu cầu quản lý và phù hợp với từng đối tượng khách hàng, nhưng phải thông báo rõ và hướng dẫn cụ thể chokhách hàng biết.

Điều 14. Trình tự, thủ tục mở tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay

1. Khi có nhu cầu mở tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay, khách hàng lập 01 (một) bộ hồ sơ theo quy định tạiĐiều 12 Thông tư nàynộp trực tiếp hoặc gửi qua đường bưu chính hoặc phương tiện điện tử đến ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài nơi đề nghị mở tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay.

2. Khi nhận được hồ sơ mở tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay của khách hàng, ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài phải kiểm tra các giấy tờ trong hồ sơ, đối chiếu với các yếu tố đã kê khai tại giấy đề nghị mở tài khoản thanh toán và xử lý:

a) Trường hợp khách hàng nộp trực tiếp hoặcgửiqua đường bưu chính:

- Nếu các giấy tờ trong hồ sơ mở tài khoản thanh toán chưa đầy đủ, hoặc các yếu tố kê khai tại giấy đề nghị mở tài khoản chưa khớp đúng với các giấy tờ trong hồ sơ mở tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay, ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài thông báo cho khách hàng để hoàn thiện, nộp lại hồ sơ;

- Nếu các giấy tờ trong hồ sơ mở tài khoản thanh toán đã đầy đủ, các yếu tố kê khai tại giấy đề nghị mở tài khoản hoàn toàn khớp đúng với các giấy tờ trong hồ sơ mở tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay nhưng giấy tờ trong hồ sơ mở tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay là bản sao mà không phải là bản sao có chứng thực, bản sao đượccấptừ sổ gốc thì ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài thông báo cho khách hàng nộp bản sao có chứng thực, bản sao được cấp từ sổ gốc hoặc xuất trình bản chính để đối chiếu. Đối với trường hợp xuất trình bản chính để đối chiếu, ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài phải xác nhận vào bản sao và chịu trách nhiệm về tính chính xác của bản sao so với bản chính;

- Nếu các giấy tờ tại hồ sơ mở tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay đã đầy đủ, hợp pháp, hợp lệ theo quy định, các yếu tố kê khai tại giấy đề nghị mở tài khoản hoàn toàn khớp đúng với các giấy tờ trong hồ sơ mở tài khoản thanh toán, ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài tiến hành ký hợp đồng mở, sử dụng tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay với khách hàng theo quy định tại khoản 3 Điều này.

b) Đối với trường hợp khách hàng gửi qua phương tiện điện tử:

- Nếu các giấy tờ tại hồ sơ mở tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay chưa đầy đủ, hoặc các yếu tố kê khai tại giấy đề nghị mở tài khoản chưa khớp đúng với các giấy tờ trong hồ sơ mở tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay, ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài thông báo cho khách hàng để hoàn thiện hồ sơ;

- Nếu các giấy tờ tại hồ sơ mở tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay đã đầy đủ, các yếu tố kê khai tại giấy đề nghị mở tài khoản hoàn toàn khớp đúng với các giấy tờ trong hồ sơ mở tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay, ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài thông báo cho khách hàng nộp bản sao có chứng thực, bản sao đượccấptừ sổ gốc hoặc xuất trình bản chính để đối chiếu. Đối với trường hợpxuấttrình bản chính để đối chiếu, ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài phải xác nhận vào bản sao và chịu trách nhiệm về tính chính xác của bản sao so với bản chính.

c) Trường hợp ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài từ chối mở tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay thì phải thông báo lý do cho khách hàng biết.

3. Sau khi hoàn thành việc kiểm tra, đối chiếu, đảm bảo các giấy tờ trong hồ sơ mở tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay đã đầy đủ, hợp pháp, hợp lệ theo quy định, ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài tiến hành ký hợp đồng mở, sử dụng tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay với khách hàng như sau:

a) Đối với tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay của cá nhân: ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài phải gặp mặt trực tiếp chủ tài khoản (hoặc người giám hộ, người đại diện hợp pháp của chủ tài khoản) khi ký hợp đồng mở, sử dụng tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay;

b) Đối với tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay của tổ chức: ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài không phải gặp mặt trực tiếp chủ tài khoản khi ký hợp đồng mở, sử dụng tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay nhưng phải đối chiếu, đảm bảo khớp đúng giữa dấu (nếu có), chữ ký của chủ tài khoản trên hợp đồng với mẫu dấu, mẫu chữ ký của chủ tài khoản trong hồ sơ mở tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay;

c) Đối với tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay chung:

- Trường hợp các chủ thể hoặc một trong các chủ thể đứng tên mở tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay chunglàcá nhân thì ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài phải gặp mặt trực tiếp chủ tài khoản (hoặc người giám hộ, người đại diện hợp pháp của chủ tài khoản) khi ký hợp đồng mở, sử dụng tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay;

- Trường hợp các chủ thể đứng tên mở tài khoản thanh toán chung là tổ chức thì ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài không phải gặp mặt trực tiếp chủ tài khoản khi ký hợp đồng mở, sử dụng tài khoản thanh toán nhưng phải đối chiếu, đảm bảo khớp đúng giữa dấu (nếu có), chữ ký của chủ tài khoản trên hợp đồng với mẫu dấu, mẫu chữ ký của chủ tài khoản trong hồ sơ mở tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay.

4. Hợp đồng mở, sử dụng tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay với khách hàng phải ghi rõ số hiệu, ngày bắt đầu hoạt động của tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay và gửi cho khách hàng một (01) bản.

5. Ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài hướng dẫn khách hàng về trình tự, thủ tục tiếp nhận, xử lý hồ sơ mở tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay và địa điểm ký hợp đồng mở, sử dụng tài khoản thanh toán phù hợp với điều kiện và khả năng cung ứng của đơn vị mình.

Điều 15. Sử dụng tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay thanh toán

1. Chủ tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay đượcsử dụngtài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay để nộp, rút tiền mặt và yêu cầu tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán cung ứng dịch vụ thanh toán qua tài khoản như: cung ứng phương tiện thanh toán, thực hiện dịch vụ thanh toán séc, lệnh chi, ủy nhiệm chi, nhờ thu, ủy nhiệm thu, thẻ ngân hàng, thư tín dụng, chuyển tiền, thu hộ, chi hộ và các dịch vụ gia tăng khác phù hợp với quy định của pháp luật hiện hành.

Ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài hướng dẫn khách hàng các nguyên tắc và điều kiện sử dụng tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay trong trường hợp giao dịch theo phương thức truyền thống hoặc giao dịch điện tử phù hợp với quy định của pháp luật hiện hành, đảm bảo có đủ thông tin cần thiết để kiểm tra, đối chiếu và nhận biết khách hàng, trong quá trình sử dụng tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay.

2. Việc sử dụng tài khoản thanh toán của cá nhân là người chưa đủ 15 tuổi, người từ đủ 15 tuổi đến chưa đủ 18 tuổi không có tài sản riêng, người hạn chế hoặc mất năng lực hành vi dân sự phải được thực hiện thông qua người giám hộ hoặc người đại diện theo pháp luật. Người giám hộ, người đại diện theo pháp luật thực hiện các giao dịch thanh toán thông qua tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay của người được giám hộ hoặc người mà mình làm đại diện theo quy định của pháp luật dân sự về giám hộ và đại diện.

3. Chủ tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay của cá nhân là người từ đủ 15 tuổi đến chưa đủ 18 tuổi khi sử dụng tài khoản thanh toán phải có tài sản riêng để đảm bảo thực hiện nghĩa vụ theo quy định pháp luật dân sự.

4. Việc sử dụng tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay chung phải thực hiện đúng theo các nội dung tại văn bản thỏa thuận (hoặc hợp đồng) quản lý và sử dụng tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay chung của các chủ tài khoản và phải tuân theo các nguyên tắc sau:

a) Các chủ tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay chung có quyền và nghĩa vụ ngang nhau đối với tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay chung và việc sử dụng tài khoản thanh toán chung phải được sự chấp thuận của tất cả các chủ tài khoản. Mỗi chủ tài khoản phải chịu trách nhiệm thanh toán cho toàn bộ các nghĩa vụ nợ phát sinh từ việc sử dụng tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay chung;

b) Thông báo liên quan đến việc sử dụng tài khoản thanh toán chung phải được gửi đến tất cả các chủ tài khoản, trừ trường hợp giữa tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán và các chủ tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay chung có thỏa thuận khác;

c) Từng chủ tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay chung có thể ủy quyền cho người khác thay mặt mình sử dụng tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay chung nhưng phải được sự đồng ý bằng văn bản của tất cả các chủ tài khoản chung còn lại;

d) Khi một trong các chủ thể đứng tên mở tài khoản thanh toán chung là cá nhân bị chết, bị tuyên bố là đã chết, bị tuyên bố mất tích, mất năng lực hành vi dân sự; chủ thể đứng tên mở tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay chung làtổ chứcbị giải thể, phá sản hoặc chấm dứt hoạt động theo quy định của pháp luật thì quyền sử dụng tài khoản và nghĩa vụ phát sinh từ việc sử dụng tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay chung được giải quyết theo quy địnhcủa pháp luật.

Chương IV

TẠM KHÓA, PHONG TỎA VÀ ĐÓNG TÀI KHOẢN THANH TOÁN

Điều 16. Tạm khóa tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay thanh toán

1. Tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán thực hiện tạm khóa tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay của khách hàng (tạm dừng giao dịch) một phần hoặc toàn bộ số tiền trên tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay khi có văn bản yêu cầu của chủ tài khoản (hoặc người đại diện hợp pháp của chủ tài khoản) hoặc theo thỏa thuận trước bằng văn bản giữa chủ tài khoản với tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán, trừ trường hợp quy định tạiđiểm c lịch trực tiếp bóng đá hôm nay 1 Điều 6 Thông tư này.

2. Việc chấm dứt tạm khóa tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay và việc xử lý các lệnh thanh toán đi, đến trong thời gian tạm khóa thực hiện theo yêu cầu của chủ tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay (hoặc người giám hộ, người đại diện hợp pháp của chủ tài khoản) hoặc theo văn bản thỏa thuận giữa chủ tài khoản với tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán.

Điều 17. Phong tỏa tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay thanh toán

1. Tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán thực hiện phong tỏa một phần hoặc toàn bộ số tiền trên tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay của khách hàng trong các trường hợp sau:

a) Có yêu cầu bằng văn bản của cơ quan có thẩm quyền theo quy định của pháp luật;

b) Tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán phát hiện thấy có nhầm lẫn, sai sót khi ghi Có nhầm vào tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay thanh toán của khách hàng hoặc theo yêu cầu hoàn trả lại tiền của tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán chuyển tiền;

c) Tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán phát hiện có dấu hiệu gian lận, vi phạm pháp luật liên quan đến tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay;

d) Có thông báo bằng văn bản của một trong các chủ tài khoản về việc phát sinh tranh chấp về tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay chung giữa các chủ tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay chung.

2. Ngay sau khi phong tỏa tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay, tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán phải thông báo bằng văn bản cho chủ tải khoản (hoặc người giám hộ, đại diện hợp pháp của chủ tài khoản) biết về lý do và phạm vi phong tỏa tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay, số tiền bị phong tỏa trên tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay phải được bảo toàn và kiểm soát chặt chẽ theo nội dung phong tỏa. Trường hợp tài khoản bị phong tỏa một phần thì phần không bị phong tỏa vẫn được sử dụng bình thường.

3. Trường hợp phong tỏa tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay theo quy định tại điểm b khoản 1 Điều này thì số tiền bị phong tỏa trên tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay không vượt quá với số tiền trên lệnh chuyển tiền bị sai sót, nhầm lẫn.

4. Tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán chấm dứt phong tỏa tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay khi có một trong các điều kiện sau:

a) Kết thúc thời hạn phong tỏa;

b) Có văn bản yêu cầu của cơ quan có thẩm quyền về việc chấm dứt phong tỏa tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay;

c) Tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán đã xử lý xong sai sót, nhầm lẫn về chuyển tiền;

d) Sau khi xác minh tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay thanh toán không có gian lận hoặc vi phạm pháp luật;

đ) Có thông báo bằng văn bản của tất cả các chủ tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay chung về việc tranh chấp về tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay chung giữa các chủ tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay chung đã được giải quyết.

Điều 18. Đóng tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay toán

1. Tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán thực hiện đóng tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay của khách hàng trong các trường hợp sau:

a) Có văn bản yêu cầu đóng tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay của chủ tài khoản và chủ tài khoản đã thực hiện đầy đủ các nghĩa vụ liên quan đến tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay. Trường hợp chủ tài khoản là người chưa đủ 15 tuổi, người từ đủ 15 tuổi đến 18 tuổi không có tài sản riêng, người hạn chế năng lực hành vi dân sự, người mất năng lực hành vi dân sự thì việc đóng tài khoản được thực hiện theo yêu cầu của người giám hộ, người đại diện hợp pháp của chủ tài khoản;

b) Chủ tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay của cá nhân bị chết, bị tuyên bố là đã chết, bị mất tích hoặc mất năng lực hành vi dân sự;

c) Tổ chức có tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay chấm dứt hoạt động theo quy định của pháp luật;

d) Chủ tài khoản vi phạm cam kết hoặc các thỏa thuận tại hợp đồng về mở và sử dụng tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay với tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán;

đ) Các trường hợp khác theo quy định của pháp luật.

2. Thời hạn đối với việc đóng tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay do không duy trì đủ số dư tối thiểu và không phát sinh giao dịch trong thời gian dài; thời hạn thông báo cho chủ tài khoản trước khi đóng tài khoản thanh toán và các vấn đềcụ thểkhác liên quan đến việc đóng tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay trong trường hợp này dotổ chứccung ứng dịch vụ thanh toán quy định và thông báo công khai cho khách hàng.

3. Sau khi đóng tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay, tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán phải thông báo cho chủ tài khoản, người giám hộ hoặc người thừa kế hợp pháp biết trong trường hợp chủ tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay của cá nhân bị chết, bị tuyên bố là đã chết hoặc mất tích.

4. Số dư còn lại sau khi đóng tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay được xử lý như sau:

a) Chi trả theo yêu cầu của chủ tài khoản, người giám hộ, người đại diện hợp pháp của chủ tài khoản (trường hợp chủ tài khoản là người chưa đủ 15 tuổi, người từ đủ 15 tuổi đến 18 tuổi không có tài sản riêng, người hạn chế năng lực hành vi dân sự, người mất năng lực hành vi dân sự) hoặc người được thừa kế, đại diện thừa kế trong trường hợp chủ tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay của cá nhân bị chết, bị tuyên bố là đã chết, mất tích;

b) Chi trả theo quyết địnhcủatòa án;

c) Tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán xử lý theo quy định của pháp luậtđối vớitrường hợp người thụ hưởng hợp pháp số dư trên tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay đã được thông báo mà không đến nhận hoặc theo thỏa thuận trước bằng văn bản với chủ tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay, phù hợp với quy định của pháp luật hiện hành.

5. Sau khi đóng tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay, khách hàng muốnsử dụngtài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay phải làm thủ tục mở tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay theo quy định tại Thông tư này.

Chương V

TỔ CHỨC THI HÀNH

Điều 19. Hiệu lực thi hành

1. Thông tư này có hiệu lực thi hành kể từ ngày 15 tháng 10 năm 2014.

2. Kể từ ngày Thông tư này có hiệu lực thi hành, Quyết định số1284/2002/QĐ-NHNNngày 21/11/2002 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước ban hành Quy chế mở và sử dụng tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay tiền gửi tại Ngân hàng Nhà nước và tổ chức tín dụng vàĐiều 4 Thông tư 23/2011/TT-NHNNngày 31/8/2011 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước về việc thực thi phương án đơn giảnhóathủ tục hành chính lĩnh vực hoạt động thanh toán và các lĩnh vực khác theo Nghị quyết của Chính phủ về đơn giảnhóathủ tục hành chính thuộc phạm vi chức năng quản lý của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam hết hiệu lực thi hành.

Điều 20. Tổ chứcthực hiện

1. Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng chịu trách nhiệm kiểm tra, thanh tra, giám sát việc thực hiện Thông tư này và xử lý các trường hợp vi phạm theo thẩm quyền.

2. Thủ trưởng các đơn vị thuộc Ngân hàng Nhà nước; Giám đốc Sở Giao dịch Ngân hàng Nhà nước; Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương; Chủ tịch Hội đồng quản trị, Chủ tịch Hội đồng thành viên, Tổng Giám đốc (Giám đốc) ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài chịu trách nhiệm tổ chức thi hành Thông tư này.

Nơi nhận: - Như lịch trực tiếp bóng đá hôm nay 2 Điều 20; - Ban lãnh đạo NHNN; - Văn phòngChính phủ; - Bộ Tư pháp (để kiểm tra); - Công báo; - Website NHNN; - Lưu: VP, PC, TT.

KT. THỐNG ĐỐC PHÓ THỐNG ĐỐC Nguyễn Toàn Thắng

Phụ lục số 01

ĐƠN VỊ………………. (Tên Tổ chức mở tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay)	CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự do - Hạnh phúc ---------------
	…………., ngày ….. tháng ….. năm ………….

GIẤY ĐỀ NGHỊ MỞ TÀI KHOẢN THANH TOÁN TẠI NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC

Kính gửi:……………………………………………………

Tên tổ chức mở tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay:................................................................

+ Tên đầy đủ bằng tiếng Việt: ..................................................................................

+ Tên đầy đủ bằng tiếng Anh: ..................................................................................

+ Tên dùng để giao dịch: ..........................................................................................

Quyết định thành lập số:…………………….……. Ngày cấp ................................

Nơi cấp: ....................................................................................................................

Giấy chứng nhận đăng ký hoạt động kinh doanh số:........................................

Ngày cấp: …………………………… Nơicấp: ..........................................................

Mã số thuế:.............................................................................................................

Địa chỉ: …………………………………………………………. Điện thoại: ..................

Website: ………………………………. Email: ...........................................................

Họ và tên người đại diện hợp pháp(chủ tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay): ...........................................

Ngày, tháng, năm sinh: ………………………….. Giới tính (Nam/Nữ): .....................

Quốc tịch: ………………………………… là người cư trú/ không cư trú: ..................

Địa chỉ đăng ký hộ khẩu thường trú:.......................................................................... .

Chỗ ở hiện nay: ………………………………………. Điện thoại: ...............................

Quyết định bổ nhiệm số ………………… ngày ……….. tháng ……….. năm ............

Số chứng minh nhân dân (hoặc hộ chiếu): ...............................................................

Ngày cấp: ……………………….. Nơicấp: ................................................................

Họ và tên Kế toán trưởng(hoặc người phụ trách kế toán hoặc người kiểm soát chứng từ giao dịch với Ngân hàng Nhà nước): ..............................................................

Ngày, tháng, năm sinh: ………………………….. Giới tính (Nam/Nữ): ........................

Số chứng minh nhân dân (hoặc hộ chiếu): .................................................................

Ngày cấp: ……………………….. Nơicấp: ..................................................................

Quyết định bổ nhiệm số: …………………………………... Ngày .................................

Đề nghị mở tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay tại:.....................................................................

Loại tiền tệ: □ VND □ USD □ Loại khác .....................................

Chúng tôi cam kết:

- Những thông tin trên đây là đúng sự thật và hoàn toàn chịu trách nhiệm về tính chính xác, đúng sự thật của các giấy tờ trong hồ sơ mở tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay đính kèm.

- Chấp hành đúng, đầy đủ các quy định của pháp luật hiện hànhvềmở và sử dụng tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay tại Ngân hàng Nhà nước và xin chịu trách nhiệmđối vớimọi vấn đề phát sinh trong trường hợp chúng tôi không thực hiện đúng, đầy đủ quy định về mở và sử dụng tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay do Ngân hàng Nhà nước quy định.

- Có văn bản (kèm các giấy tờ liên quan) gửi Ngân hàng Nhà nước khi có bất kỳ sự thay đổi nào về thông tin mở tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay toán hoặc mẫu dấu, mẫu chữ ký đã đăng ký sử dụng với Ngân hàng Nhà nước.

Hồ sơ đính kèm: 1) Bản đăng ký mẫu dấu và chữ ký kèmvănbản ủy quyền của Chủ tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay,Kế toántrưởng; 2) Quyết định số……………………….. 3) ………………………………………….

NGƯỜI ĐẠI DIỆN HỢP PHÁP (Ký, ghi rõ họ tên, đóng dấu)

PHẦN DÀNH CHO NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC

Sau khi kiểm soát và xác định Hồ sơ mở tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay thanh toáncủa…………………… là đầy đủ và hợp lệ, Ngân hàng Nhà nước ……………………………………………… đồng ý mở tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay toán số: …………………………………. cho …………………………………………

Ngày bắt đầu hoạt động: …………………………………………………………………

TRƯỞNG PHÒNG KẾ TOÁN (Ký, ghi rõ họ tên)

GIÁM ĐỐC SỞ GIAO DỊCH NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC/GIÁM ĐỐC NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC CHI NHÁNH………….. (Ký, ghi rõ họ tên, đóng dấu)

Phụ lục số 02

BẢN ĐĂNG KÝ MẪU DẤU, CHỮ KÝ
SỬ DỤNG TÀI KHOẢN THANH TOÁN TẠI NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC

(Đính kèm Giấy đề nghị mở tài khoảnsố ……………. ngày ………….. của ………………..)

Tênđơn vị: ...............................................................................................................

Địa chỉ giao dịch: ………………………………… Điện thoại giao dịch: ....................

Tên tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay: ........................................................................................

Số tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay: ..........................................................................................

Nơi mở tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay: ..................................................................................

Đăng ký mẫu chữ ký và mẫu dấu sẽsử dụngtrên các chứng từ giao dịch với Ngân hàng Nhà nước ……………………………………………………………… như sau:

1. Mẫu chữ ký

Người đăng ký mẫu chữ ký	Mẫu chữ ký thứ nhất	Mẫu chữ ký thứ hai
Chủ tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay và người được ủy quyền Họ và tên Chủ tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay: ………………………………………………… Số CMND: …………………………………… Ngày cấp: ……………………………………. Nơi cấp: ………………………………………
Họ và tên người được Chủ tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay ủy quyền(người thứ nhất) Số CMND: …………………………………… Ngày cấp: ……………………………………. Nơi cấp: ……………………………………… Giấy ủy quyền số …………… ngày ………. Thời hạn ủy quyền: ………………………… Phạm vi ủy quyền: …………………………..
Họ và tên người được Chủ tài lịch trực tiếp bóng đá hôm nay ủy quyền(người thứ hai): Số CMND: …………………………………… Ngày cấp: ……………………………………. Nơi cấp: ……………………………………… Giấy ủy quyền số ………….. ngày ..………. Thời hạn ủy quyền: ………………………… Phạm vi ủy quyền: ………………………….
Kế toántrưởng (hoặc người phụ trách kế toán, người kiểm soát chứng từ giao dịch với NHNN) và người được ủy quyền
Họ và tên kế toán trưởng (hoặc người phụ trách kế toán, người kiểm soát chứng từ giao dịchvớiNHNN): Số CMND: ………………………………….. Ngày cấp: …………………………………… Nơi cấp: ………………………………………
Họ và tên người được Kế toán trưởng ủy quyền(người thứ nhất): Số CMND: ………………………………….. Ngày cấp: …………………………………… Nơi cấp: …………………………………….. Giấy ủy quyền số …………. ngày ………… Thời hạn ủy quyền: ………………………… Phạm vi ủy quyền: ………………………….
Họ và tên người đượcKế toántrưởng ủy quyền(người thứ hai): Số CMND: …………………………………… Ngày cấp: …………………………………… Nơi cấp: ……………………………………… Giấy ủy quyền số …………. ngày ………… Thời hạn ủy quyền: ………………………… Phạm vi ủy quyền: …………………………..

2. Mẫu dấu

………. ngày …..tháng..... năm ….. NGƯỜI ĐẠI DIỆN HỢP PHÁP (Ký, ghi rõ họ tên, đóng dấu)