Thông tư 61/2024/TT-NHNN quy định về kết quả bóng đá trực tiếp ngân hàng do Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành

THÔNG TƯ

QUY ĐỊNH VỀ BẢO LÃNH NGÂN HÀNG

Căn cứBộ luật Dân sựngày 24 tháng 11 năm 2015;

Căn cứLuật Ngân hàng Nhà nước Việt Namngày 16 tháng 6 năm 2010;

Căn cứLuật Các tổ chức tín dụngngày 18 tháng 01 năm 2024;

Căn cứLuật Kinh doanh bất động sảnngày 28 tháng 11 năm 2023;

Căn cứPháp lệnh Ngoại hốingày 13 tháng 12 năm 2005;Pháp lệnh sửa đổi, bổ sung một số điều của Pháp lệnh Ngoại hốingày 18 tháng 3 năm 2013;

Căn cứ Nghị định số102/2022/NĐ-CPngày 12 tháng 12 năm 2022 của Chính phủ quy định chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn và cơ cấu tổ chức của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam; Nghị định số146/2024/NĐ-CPngày 06 tháng 11 năm 2024 của Chính phủ sửa đổi, bổ sung, bãi bỏ một số điều của Nghị định số102/2022/NĐ-CPngày 12 tháng 12 năm 2022 của Chính phủ quy định chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn và cơ cấu tổ chức của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam và Nghị định số26/2014/NĐ-CPngày 07 tháng 4 năm 2014 của Chính phủ về tổ chức và hoạt động của thanh tra, giám sát ngành ngân hàng đã được sửa đổi, bổ sung tại Nghị định số43/2019/NĐ-CPngày 17 tháng 5 năm 2019 của Chính phủ;

Theo đề nghị của Vụ trưởng Vụ Tín dụng các ngành kinh tế;

Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành Thông tư quy định về kết quả bóng đá trực tiếp ngân hàng.

Chương I

QUY ĐỊNH CHUNG

Điều 1. Phạm vi điều chỉnh

Thông tư này quy định về nghiệp vụ kết quả bóng đá trực tiếp ngân hàng của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài đối với khách hàng.

Điều 2. Đối tượng áp dụng

1. Tổ chức tín dụng bao gồm: ngân hàng thương mại, ngân hàng hợp tác xã và công ty tài chính tổng hợp.

2. Chi nhánh ngân hàng nước ngoài.

3. Cá nhân và tổ chức có liên quan đến nghiệp vụ bảo lãnh bao gồm cá nhân và tổ chức là người cư trú và người không cư trú.

Điều 3. Giải thích từ ngữ

Trong Thông tư này, các từ ngữ dưới đây được hiểu như sau:

1.kết quả bóng đá trực tiếp ngân hànglà hình thức cấp tín dụng cho khách hàng, theo đó bên kết quả bóng đá trực tiếp là tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài cam kết với bên nhận kết quả bóng đá trực tiếp về việc sẽ thực hiện nghĩa vụ tài chính thay cho bên có nghĩa vụ (sau đây gọi là bên được kết quả bóng đá trực tiếp) khi bên được kết quả bóng đá trực tiếp không thực hiện hoặc thực hiện không đầy đủ nghĩa vụ đã cam kết với bên nhận kết quả bóng đá trực tiếp; khách hàng phải nhận nợ bắt buộc và hoàn trả cho bên bảo lãnh theo thỏa thuận.

2.kết quả bóng đá trực tiếp đối ứnglà một hình thức bảo lãnh ngân hàng, theo đó bên kết quả bóng đá trực tiếp đối ứng cam kết với bên kết quả bóng đá trực tiếp về việc sẽ thực hiện nghĩa vụ tài chính đối với bên kết quả bóng đá trực tiếp trong trường hợp bên kết quả bóng đá trực tiếp phải thực hiện nghĩa vụ tài chính thay cho bên được kết quả bóng đá trực tiếp; khách hàng của bên kết quả bóng đá trực tiếp đối ứng phải nhận nợ bắt buộc và hoàn trả cho bên kết quả bóng đá trực tiếp đối ứng theo thỏa thuận.

3.Xác nhận kết quả bóng đá trực tiếplà một hình thức bảo lãnh ngân hàng, theo đó bên xác nhận kết quả bóng đá trực tiếp cam kết với bên nhận kết quả bóng đá trực tiếp về việc bảo đảm khả năng thực hiện nghĩa vụ của bên kết quả bóng đá trực tiếp đối với bên nhận bảo lãnh. Bên xác nhận kết quả bóng đá trực tiếp sẽ thực hiện nghĩa vụ tài chính thay cho bên bảo lãnh nếu bên kết quả bóng đá trực tiếp không thực hiện hoặc thực hiện không đầy đủ nghĩa vụ đã cam kết với bên nhận kết quả bóng đá trực tiếp; bên kết quả bóng đá trực tiếp phải nhận nợ bắt buộc và hoàn trả cho bên xác nhận kết quả bóng đá trực tiếp, đồng thời khách hàng của bên kết quả bóng đá trực tiếp phải nhận nợ bắt buộc và hoàn trả cho bên kết quả bóng đá trực tiếp theo thỏa thuận.

4.kết quả bóng đá trực tiếp trong bán, cho thuê mua nhà ở hình thành trong tương lai(sau đây gọi là kết quả bóng đá trực tiếp nhà ở hình thành trong tương lai) là kết quả bóng đá trực tiếp ngân hàng, theo đó bên kết quả bóng đá trực tiếp là ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài cam kết với bên nhận kết quả bóng đá trực tiếp là bên mua, bên thuê mua nhà ở (sau đây gọi là bên mua) về việc sẽ thực hiện nghĩa vụ tài chính thay cho bên được kết quả bóng đá trực tiếp là chủ đầu tư dự án nhà ở hình thành trong tương lai (sau đây gọi là chủ đầu tư) khi đến thời hạn giao, nhận nhà ở đã cam kết nhưng chủ đầu tư không bàn giao nhà ở cho bên mua mà không thực hiện hoặc thực hiện không đầy đủ nghĩa vụ tài chính theo hợp đồng mua, thuê mua nhà ở đã ký kết; chủ đầu tư phải nhận nợ bắt buộc và hoàn trả cho bên kết quả bóng đá trực tiếp theo thỏa thuận. Trường hợp ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài kết quả bóng đá trực tiếp trên cơ sở bảo lãnh đối ứng, bên kết quả bóng đá trực tiếp đối ứng cam kết với ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài về việc sẽ thực hiện nghĩa vụ tài chính đối với ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài khi ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài phải thực hiện nghĩa vụ tài chính thay cho chủ đầu tư; chủ đầu tư phải nhận nợ bắt buộc và hoàn trả cho bên kết quả bóng đá trực tiếp đối ứng theo thỏa thuận.

5.Đồng kết quả bóng đá trực tiếplà hình thức cấp tín dụng hợp vốn, theo đó có từ 02 (hai) tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài trở lên cùng thực hiện kết quả bóng đá trực tiếp; hoặc tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài và tổ chức tín dụng ở nước ngoài cùng thực hiện kết quả bóng đá trực tiếp.

6.Bên kết quả bóng đá trực tiếplà tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài thực hiện kết quả bóng đá trực tiếp cho bên được kết quả bóng đá trực tiếp. Trong trường hợp đồng kết quả bóng đá trực tiếp, kết quả bóng đá trực tiếp đối ứng và xác nhận kết quả bóng đá trực tiếp thì bên kết quả bóng đá trực tiếp bao gồm cả tổ chức tín dụng ở nước ngoài.

7.Bên được kết quả bóng đá trực tiếplà tổ chức (bao gồm cả tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, tổ chức tín dụng ở nước ngoài) hoặc cá nhân có nghĩa vụ với bên nhận kết quả bóng đá trực tiếp, được kết quả bóng đá trực tiếp bởi bên bảo lãnh hoặc bên kết quả bóng đá trực tiếp đối ứng.

8.Bên nhận kết quả bóng đá trực tiếplà tổ chức (bao gồm cả tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, tổ chức tín dụng ở nước ngoài) hoặc cá nhân có quyền thụ hưởng kết quả bóng đá trực tiếp do bên kết quả bóng đá trực tiếp hoặc bên xác nhận kết quả bóng đá trực tiếp phát hành.

9.Bên kết quả bóng đá trực tiếp đối ứnglà tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài hoặc tổ chức tín dụng ở nước ngoài thực hiện bảo lãnh đối ứng cho bên được kết quả bóng đá trực tiếp.

10.Bên xác nhận kết quả bóng đá trực tiếplà tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài hoặc tổ chức tín dụng ở nước ngoài thực hiện xác nhận kết quả bóng đá trực tiếp cho bên kết quả bóng đá trực tiếp.

11.Khách hàngcủa tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài (sau đây gọi là khách hàng) là tổ chức (bao gồm cả tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, tổ chức tín dụng ở nước ngoài) hoặc cá nhân, cụ thể như sau:

a) Trong kết quả bóng đá trực tiếp ngân hàng (trừ kết quả bóng đá trực tiếp đối ứng, xác nhận kết quả bóng đá trực tiếp), khách hàng của bên kết quả bóng đá trực tiếp là bên được kết quả bóng đá trực tiếp hoặc bên đề nghị tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài cấp kết quả bóng đá trực tiếp cho bên được kết quả bóng đá trực tiếp;

b) Trong kết quả bóng đá trực tiếp đối ứng, khách hàng của bên bảo lãnh đối ứng là bên được kết quả bóng đá trực tiếp hoặc bên đề nghị tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài cấp kết quả bóng đá trực tiếp đối ứng cho bên được kết quả bóng đá trực tiếp; khách hàng của bên kết quả bóng đá trực tiếp là bên kết quả bóng đá trực tiếp đối ứng;

c) Trong xác nhận kết quả bóng đá trực tiếp, khách hàng của bên xác nhận kết quả bóng đá trực tiếp là bên kết quả bóng đá trực tiếp; khách hàng của bên kết quả bóng đá trực tiếp là bên được kết quả bóng đá trực tiếp hoặc bên đề nghị tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài cấp kết quả bóng đá trực tiếp cho bên được kết quả bóng đá trực tiếp.

12.Thỏa thuận cấp kết quả bóng đá trực tiếplà thỏa thuận giữa bên kết quả bóng đá trực tiếp hoặc bên kết quả bóng đá trực tiếp đối ứng hoặc bên xác nhận kết quả bóng đá trực tiếp với khách hàng và các bên liên quan khác (nếu có) về việc phát hành kết quả bóng đá trực tiếp ngân hàng, bảo lãnh đối ứng, xác nhận kết quả bóng đá trực tiếp cho khách hàng.

13.Văn bản cam kết phát hành thư kết quả bóng đá trực tiếp nhà ở hình thành trong tương lai (sau đây gọi là văn bản cam kết phát hành thư bảo lãnh)là văn bản cam kết của bên kết quả bóng đá trực tiếp với chủ đầu tư khẳng định bên bảo lãnh sẽ phát hành thư kết quả bóng đá trực tiếp cho tất cả bên mua lựa chọn có kết quả bóng đá trực tiếp thuộc dự án của chủ đầu tư được bên kết quả bóng đá trực tiếp chấp thuận kết quả bóng đá trực tiếp quy định tại thỏa thuận cấp kết quả bóng đá trực tiếp.

14.Cam kết kết quả bóng đá trực tiếplà cam kết do bên bảo lãnh hoặc bên kết quả bóng đá trực tiếp đối ứng hoặc bên xác nhận kết quả bóng đá trực tiếp phát hành theo một trong các hình thức sau:

a)Thư kết quả bóng đá trực tiếplà cam kết của bên kết quả bóng đá trực tiếp với bên nhận kết quả bóng đá trực tiếp về việc bên kết quả bóng đá trực tiếp sẽ thực hiện nghĩa vụ tài chính thay cho bên được kết quả bóng đá trực tiếp khi bên được kết quả bóng đá trực tiếp không thực hiện hoặc thực hiện không đầy đủ nghĩa vụ đã cam kết với bên nhận kết quả bóng đá trực tiếp.

Trường hợp kết quả bóng đá trực tiếp đối ứng và xác nhận kết quả bóng đá trực tiếp thì thư kết quả bóng đá trực tiếp bao gồm cả cam kết của bên kết quả bóng đá trực tiếp đối ứng với bên kết quả bóng đá trực tiếp và bên xác nhận kết quả bóng đá trực tiếp với bên nhận kết quả bóng đá trực tiếp;

b)Hợp đồng kết quả bóng đá trực tiếplà thỏa thuận giữa bên kết quả bóng đá trực tiếp với bên nhận kết quả bóng đá trực tiếp và các bên có liên quan (nếu có) về việc bên bảo lãnh sẽ thực hiện nghĩa vụ tài chính thay cho bên được kết quả bóng đá trực tiếp khi bên được bảo lãnh không thực hiện hoặc thực hiện không đầy đủ nghĩa vụ đã cam kết với bên nhận kết quả bóng đá trực tiếp.

Trường hợp kết quả bóng đá trực tiếp đối ứng, xác nhận kết quả bóng đá trực tiếp thì hợp đồng kết quả bóng đá trực tiếp bao gồm cả thỏa thuận giữa bên kết quả bóng đá trực tiếp đối ứng với bên bảo lãnh và các bên liên quan khác (nếu có), giữa bên xác nhận kết quả bóng đá trực tiếp với bên nhận kết quả bóng đá trực tiếp và các bên liên quan khác (nếu có).

Riêng đối với kết quả bóng đá trực tiếp nhà ở hình thành trong tương lai chỉ phát hành theo hình thức thư kết quả bóng đá trực tiếp.

15.Nghĩa vụ tài chính của chủ đầu tư đối với bên mua trong kết quả bóng đá trực tiếp nhà ở hình thành trong tương lai (sau đây gọi là nghĩa vụ tài chính của chủ đầu tư)là số tiền mà chủ đầu tư có nghĩa vụ phải trả cho bên mua khi chủ đầu tư không bàn giao nhà ở đúng thời hạn đã cam kết tại hợp đồng mua, thuê mua nhà ở đã ký, bao gồm: Số tiền chủ đầu tư đã nhận ứng trước từ bên mua sau thời điểm bên mua đã nhận được thư kết quả bóng đá trực tiếp của bên kết quả bóng đá trực tiếp và khoản tiền khác (nếu có) mà chủ đầu tư có nghĩa vụ phải trả cho bên mua theo thỏa thuận tại hợp đồng mua, thuê mua nhà ở đã ký.

Điều 4. Quy định về quản lý ngoại hối trong kết quả bóng đá trực tiếp

1. Việc phát hành kết quả bóng đá trực tiếp bằng ngoại tệ của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài phải phù hợp với phạm vi hoạt động ngoại hối trên thị trường trong nước và thị trường quốc tế được quy định tại giấy phép hoạt động của từng loại hình tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài.

2. Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài chỉ thực hiện kết quả bóng đá trực tiếp bằng ngoại tệ cho khách hàng đối với nghĩa vụ tài chính bằng ngoại tệ theo quy định của pháp luật.

Điều 5. Những trường hợp không được kết quả bóng đá trực tiếp, hạn chế kết quả bóng đá trực tiếp và thực hiện giới hạn cấp tín dụng

Khi thực hiện kết quả bóng đá trực tiếp, tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài phải tuân thủ các quy định tạiLuật Các tổ chức tín dụngvà quy định của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (sau đây gọi là Ngân hàng Nhà nước) về những trường hợp không được cấp tín dụng, hạn chế cấp tín dụng, giới hạn cấp tín dụng.

Điều 6. Xác định số dư kết quả bóng đá trực tiếp

1. Số dư kết quả bóng đá trực tiếp đối với một khách hàng hoặc một khách hàng và người có liên quan bao gồm số dư phát hành cam kết kết quả bóng đá trực tiếp, số dư phát hành cam kết kết quả bóng đá trực tiếp đối ứng, số dư phát hành cam kết xác nhận bảo lãnh cho khách hàng đó, khách hàng đó và người có liên quan.

2. Số dư kết quả bóng đá trực tiếp đối với một khách hàng hoặc một khách hàng và người có liên quan của khách hàng đó được tính từ ngày phát hành cam kết kết quả bóng đá trực tiếp.

3. Số dư kết quả bóng đá trực tiếp trong kết quả bóng đá trực tiếp nhà ở hình thành trong tương lai được xác định theo quy định tạikhoản 7 Điều 13 Thông tư này.

Điều 7. Sử dụng ngôn ngữ

1. Thỏa thuận cấp kết quả bóng đá trực tiếp, cam kết kết quả bóng đá trực tiếp phải được lập bằng tiếng Việt, trừ các trường hợp quy định tại khoản 2 Điều này.

2. Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài được thỏa thuận với các bên liên quan sử dụng tiếng nước ngoài trong các trường hợp sau:

a) Giao dịch kết quả bóng đá trực tiếp thuộc các trường hợp quan hệ dân sự có yếu tố nước ngoài theo quy định của Bộ luật Dân sự;

b) Nghĩa vụ được kết quả bóng đá trực tiếp phát sinh khi thực hiện các dự án được tài trợ vốn từ các tổ chức tài chính quốc tế theo quy định của Ngân hàng Nhà nước về các giới hạn, tỷ lệ bảo đảm an toàn trong hoạt động của ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài;

c) Nghĩa vụ được kết quả bóng đá trực tiếp phát sinh khi tham gia gói thầu quốc tế;

d) Giao dịch kết quả bóng đá trực tiếp được phát hành thông qua hệ thống SWIFT.

3. Trường hợp sử dụng tiếng nước ngoài, khi có yêu cầu của cơ quan có thẩm quyền, các văn bản hoặc thông điệp dữ liệu phải được dịch sang tiếng Việt có xác nhận của người đại diện hợp pháp của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài hoặc phải được công chứng hoặc chứng thực đính kèm bản tiếng nước ngoài.

Điều 8. Áp dụng tập quán và lựa chọn giải quyết tranh chấp

1. Các bên tham gia kết quả bóng đá trực tiếp ngân hàng, kết quả bóng đá trực tiếp đối ứng, xác nhận kết quả bóng đá trực tiếp, đồng kết quả bóng đá trực tiếp được thỏa thuận áp dụng tập quán thương mại theo quy định tạiĐiều 3 Luật Các tổ chức tín dụng.

2. Việc xử lý tranh chấp phát sinh trong giao dịch kết quả bóng đá trực tiếp thực hiện theo thỏa thuận của các bên phù hợp với quy định của pháp luật. Trường hợp kết quả bóng đá trực tiếp có yếu tố nước ngoài hoặc các bên lựa chọn áp dụng tập quán thương mại quốc tế, các bên có thể thỏa thuận pháp luật áp dụng, cơ quan giải quyết tranh chấp (bao gồm cả tòa án hoặc trọng tài thương mại nước ngoài) để giải quyết tranh chấp về giao dịch kết quả bóng đá trực tiếp.

Điều 9. Hoạt động kết quả bóng đá trực tiếp điện tử

1. Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài và khách hàng được lựa chọn thực hiện hoạt động kết quả bóng đá trực tiếp ngân hàng qua việc sử dụng các phương tiện điện tử (sau đây gọi là hoạt động kết quả bóng đá trực tiếp điện tử).

Việc thực hiện hoạt động kết quả bóng đá trực tiếp điện tử phải phù hợp với quy định tại Thông tư này; quy định của pháp luật về phòng, chống rửa tiền; giao dịch điện tử; bảo vệ dữ liệu cá nhân; an toàn, bảo mật cho việc cung cấp dịch vụ trực tuyến trong ngành ngân hàng và các quy định của pháp luật có liên quan.

2. Khi thực hiện nhận biết và xác minh thông tin nhận biết khách hàng qua phương tiện điện tử đối với khách hàng lần đầu thiết lập mối quan hệ với tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài (trừ trường hợp khách hàng gửi đề nghị bằng điện xác thực thông qua hệ thống SWIFT hoặc khách hàng sử dụng chữ ký điện tử theo quy định của pháp luật), tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài thực hiện như sau:

a) Đối với khách hàng là người cư trú: Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài thực hiện nhận biết và xác minh thông tin nhận biết khách hàng theo quy định của Ngân hàng Nhà nước về việc mở và sử dụng tài khoản thanh toán tại tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán;

b) Đối với khách hàng là người không cư trú: Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài thực hiện nhận biết và xác minh thông tin nhận biết khách hàng trên cơ sở tự đánh giá mức độ rủi ro để lựa chọn, quyết định biện pháp, hình thức, công nghệ phù hợp, đảm bảo an toàn và tự chịu rủi ro phát sinh.

3. Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài tự quyết định biện pháp, hình thức, công nghệ thực hiện hoạt động kết quả bóng đá trực tiếp điện tử áp dụng đối với toàn bộ hoặc từng khâu trong quy trình kết quả bóng đá trực tiếp, tự chịu rủi ro phát sinh (nếu có) và phải đáp ứng các yêu cầu tối thiểu sau:

a) Biện pháp, hình thức, công nghệ được tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài lựa chọn phải tuân thủ các quy định về an ninh, an toàn, bảo mật theo quy định của Ngân hàng Nhà nước;

b) Áp dụng các hình thức xác nhận giao dịch điện tử phù hợp đối với khách hàng khi thực hiện các giao dịch điện tử trong quá trình thực hiện nghiệp vụ kết quả bóng đá trực tiếp điện tử theo quy định của pháp luật liên quan;

c) Lưu trữ, bảo quản đầy đủ, chi tiết đối với các tài liệu, thông tin, dữ liệu nhận biết khách hàng trong quá trình thực hiện nghiệp vụ kết quả bóng đá trực tiếp điện tử. Các thông tin, dữ liệu phải được lưu trữ an toàn, bảo mật, được sao lưu dự phòng, đảm bảo tính đầy đủ, toàn vẹn của dữ liệu để phục vụ cho công tác kiểm tra, đối chiếu, xác minh khách hàng trong quá trình thực hiện nghiệp vụ kết quả bóng đá trực tiếp điện tử; giải quyết tra soát, khiếu nại, tranh chấp và cung cấp thông tin khi có yêu cầu từ cơ quan có thẩm quyền. Thời gian lưu trữ, bảo quản thực hiện theo quy định của pháp luật về phòng, chống rửa tiền và pháp luật về giao dịch điện tử;

d) Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài phải thực hiện kiểm tra, đánh giá mức độ an toàn, bảo mật của các biện pháp, hình thức, công nghệ và thực hiện nâng cấp, cập nhật kịp thời trong trường hợp có dấu hiệu mất an toàn;

đ) Quy định vai trò, trách nhiệm cụ thể của từng cá nhân, bộ phận xây dựng, thiết lập và vận hành hệ thống thông tin phục vụ khâu thẩm định và quyết định cấp tín dụng trong nghiệp vụ kết quả bóng đá trực tiếp điện tử. Trường hợp có rủi ro phát sinh, ngân hàng phải có cơ chế để xác định từng cá nhân, bộ phận chịu trách nhiệm và xử lý kịp thời các vấn đề, rủi ro phát sinh để đảm bảo hiệu quả, an toàn trong quá trình thực hiện nghiệp vụ kết quả bóng đá trực tiếp điện tử của ngân hàng.

4. Trường hợp thực hiện nhận biết và xác minh thông tin nhận biết khách hàng qua phương tiện điện tử thì giá trị của mỗi cam kết bảo lãnh (trường hợp đồng tiền kết quả bóng đá trực tiếp là ngoại tệ, áp dụng tỷ giá quy đổi theo quy định của bên kết quả bóng đá trực tiếp tại thời điểm phát hành cam kết kết quả bóng đá trực tiếp) phát hành cho khách hàng cá nhân không được vượt quá 4.000.000.000 (bốn tỷ) đồng Việt Nam và cho khách hàng tổ chức không được vượt quá 45.000.000.000 (bốn mươi lăm tỷ) đồng Việt Nam, trừ các trường hợp sau:

a) Thông tin nhận biết khách hàng được xác thực bởi cơ quan nhà nước có thẩm quyền hoặc được xác thực điện tử thông qua tổ chức cung cấp dịch vụ xác thực điện tử theo quy định của pháp luật về định danh và xác thực điện tử;

b) Khách hàng gửi đề nghị cấp kết quả bóng đá trực tiếp bằng điện xác thực thông qua hệ thống SWIFT;

c) Thông tin khách hàng và nghĩa vụ được kết quả bóng đá trực tiếp được đối chiếu khớp đúng thông qua Cổng thanh toán điện tử hải quan hoặc hệ thống mạng đấu thầu quốc gia;

d) Khách hàng sử dụng chữ ký điện tử theo quy định của pháp luật khi đề nghị cấp kết quả bóng đá trực tiếp hoặc ký thỏa thuận cấp kết quả bóng đá trực tiếp với tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài;

đ) Khách hàng là tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài.

5. Hệ thống thông tin thực hiện hoạt động kết quả bóng đá trực tiếp điện tử phải tuân thủ theo quy định về bảo đảm an toàn hệ thống thông tin cấp độ 3 trở lên theo quy định của pháp luật về bảo đảm an toàn hệ thống thông tin theo cấp độ, quy định của Ngân hàng Nhà nước về an toàn hệ thống thông tin trong hoạt động ngân hàng.

Chương II

QUY ĐỊNH CỤ THỂ

Điều 10. Phạm vi kết quả bóng đá trực tiếp

Bên kết quả bóng đá trực tiếp có thể cam kết kết quả bóng đá trực tiếp một phần hoặc toàn bộ nghĩa vụ tài chính mà bên được kết quả bóng đá trực tiếp có nghĩa vụ thực hiện với bên nhận kết quả bóng đá trực tiếp.

Điều 11. Yêu cầu đối với khách hàng

1. Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài xem xét, quyết định cấp kết quả bóng đá trực tiếp, kết quả bóng đá trực tiếp đối ứng, xác nhận kết quả bóng đá trực tiếp cho khách hàng khi khách hàng đáp ứng các yêu cầu sau đây:

a) Có đầy đủ năng lực pháp luật dân sự, năng lực hành vi dân sự theo quy định của pháp luật;

b) Nghĩa vụ được kết quả bóng đá trực tiếp là nghĩa vụ tài chính hợp pháp;

c) Được tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài cấp kết quả bóng đá trực tiếp đánh giá có khả năng hoàn trả lại số tiền mà tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài phải trả thay khi thực hiện nghĩa vụ kết quả bóng đá trực tiếp.

2. Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài không được kết quả bóng đá trực tiếp cho nghĩa vụ thanh toán trái phiếu của các doanh nghiệp phát hành với mục đích: cơ cấu lại các khoản nợ của chính doanh nghiệp phát hành; góp vốn, mua cổ phần tại doanh nghiệp khác và tăng quy mô vốn hoạt động.

Điều 12. kết quả bóng đá trực tiếp đối với khách hàng là người không cư trú

1. Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài chỉ được kết quả bóng đá trực tiếp cho khách hàng tổ chức là người không cư trú và phải đáp ứng một trong những yêu cầu sau (khách hàng là tổ chức tín dụng ở nước ngoài không phải đáp ứng yêu cầu này):

a) Khách hàng là tổ chức kinh tế thành lập và hoạt động tại nước ngoài có vốn góp của doanh nghiệp Việt Nam dưới hình thức đầu tư quy định tạiđiểm a, c khoản 1 Điều 52 Luật Đầu tưhoặc dưới hình thức đầu tư khác quy định tạiđiểm đ khoản 1 Điều 52 Luật Đầu tư;

b) Khách hàng ký quỹ đủ 100% giá trị kết quả bóng đá trực tiếp hoặc có bảo đảm đủ 100% giá trị kết quả bóng đá trực tiếp bằng tài sản của khách hàng gồm số dư tiền gửi tại chính tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài kết quả bóng đá trực tiếp và chứng chỉ tiền gửi của chính tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài bảo lãnh;

c) Bên nhận kết quả bóng đá trực tiếp là người cư trú.

2. Chi nhánh ngân hàng nước ngoài không được bảo lãnh bằng ngoại tệ đối với khách hàng tổ chức là người không cư trú, trừ trường hợp bên nhận kết quả bóng đá trực tiếp là người cư trú.

3. Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài khi thực hiện kết quả bóng đá trực tiếp bằng ngoại tệ cho khách hàng là người không cư trú phải:

a) Tuân thủ quy định của Ngân hàng Nhà nước về quản lý ngoại hối đối với việc cho vay ra nước ngoài và thu hồi nợ kết quả bóng đá trực tiếp cho người không cư trú;

b) Có quy trình đánh giá, quản lý rủi ro tín dụng, trong đó có rủi ro trong kết quả bóng đá trực tiếp đối với người không cư trú.

4. Ngoài các quy định tại Điều này, các nội dung khác về việc kết quả bóng đá trực tiếp đối với khách hàng là người không cư trú phải thực hiện theo quy định tương ứng tại Thông tư này.

Điều 13. kết quả bóng đá trực tiếp nhà ở hình thành trong tương lai

1. Ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài xem xét, quyết định cấp kết quả bóng đá trực tiếp cho chủ đầu tư khi:

a) Chủ đầu tư đáp ứng đủ các yêu cầu quy định tạiĐiều 11 Thông tư này(trừ trường hợp ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài kết quả bóng đá trực tiếp cho chủ đầu tư trên cơ sở kết quả bóng đá trực tiếp đối ứng);

b) Chủ đầu tư đã nhận được văn bản của cơ quan quản lý nhà nước về kinh doanh bất động sản cấp tỉnh trả lời cho chủ đầu tư về nhà ở đủ điều kiện được bán, cho thuê mua.

2. Trình tự thực hiện kết quả bóng đá trực tiếp nhà ở hình thành trong tương lai:

a) Căn cứ đề nghị của chủ đầu tư hoặc bên kết quả bóng đá trực tiếp đối ứng, ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài xem xét, thẩm định và quyết định cấp kết quả bóng đá trực tiếp cho chủ đầu tư;

b) Bên kết quả bóng đá trực tiếp và chủ đầu tư ký thỏa thuận cấp bảo lãnh theo quy định tạiĐiều 26 Luật Kinh doanh bất động sảnvà quy định tạikhoản 12 Điều 3, Điều 15 Thông tư này;

c) Căn cứ thỏa thuận cấp kết quả bóng đá trực tiếp, bên kết quả bóng đá trực tiếp phát hành văn bản cam kết phát hành thư kết quả bóng đá trực tiếp cho chủ đầu tư để chủ đầu tư gửi bản sao cho bên mua khi ký kết hợp đồng mua, thuê mua nhà ở;

d) Sau khi ký hợp đồng mua, thuê mua nhà ở, trong đó có quy định nghĩa vụ tài chính của chủ đầu tư, chủ đầu tư gửi hợp đồng mua, thuê mua nhà ở cho bên kết quả bóng đá trực tiếp để đề nghị bên kết quả bóng đá trực tiếp phát hành thư kết quả bóng đá trực tiếp cho bên mua;

đ) Bên kết quả bóng đá trực tiếp căn cứ hợp đồng mua, thuê mua nhà ở, thỏa thuận cấp kết quả bóng đá trực tiếp và văn bản cam kết phát hành thư kết quả bóng đá trực tiếp để phát hành thư kết quả bóng đá trực tiếp và gửi cho chủ đầu tư để cung cấp thư kết quả bóng đá trực tiếp cho bên mua.

3. Thời hạn hiệu lực và nội dung của thỏa thuận cấp kết quả bóng đá trực tiếp:

a) Thỏa thuận cấp kết quả bóng đá trực tiếp có hiệu lực kể từ thời điểm ký cho đến khi nghĩa vụ kết quả bóng đá trực tiếp của toàn bộ các thư kết quả bóng đá trực tiếp cho bên mua chấm dứt theo quy định tạiĐiều 23 Thông tư nàyvà mọi nghĩa vụ của chủ đầu tư đối với bên kết quả bóng đá trực tiếp theo thỏa thuận cấp kết quả bóng đá trực tiếp đã hoàn thành; trừ trường hợp các bên thỏa thuận chấm dứt thỏa thuận cấp kết quả bóng đá trực tiếp trước thời hạn;

b) Ngoài các nội dung theo quy định tạikhoản 2 Điều 15 Thông tư này(trừ nội dung tại điểm h và điểm i trong trường hợp kết quả bóng đá trực tiếp trên cơ sở kết quả bóng đá trực tiếp đối ứng), thỏa thuận cấp kết quả bóng đá trực tiếp còn phải có nội dung quy định bên kết quả bóng đá trực tiếp có nghĩa vụ phát hành thư kết quả bóng đá trực tiếp cho bên mua trước thời hạn giao, nhận nhà theo cam kết quy định tại hợp đồng mua, thuê mua nhà ở khi nhận được hợp đồng mua, thuê mua nhà ở do chủ đầu tư gửi đến và gửi thư kết quả bóng đá trực tiếp cho chủ đầu tư để cung cấp cho bên mua.

4. Thời hạn hiệu lực và nội dung của văn bản cam kết phát hành thư kết quả bóng đá trực tiếp:

a) Văn bản cam kết phát hành thư kết quả bóng đá trực tiếp có hiệu lực kể từ thời điểm ký cho đến khi hoàn thành việc phát hành thư kết quả bóng đá trực tiếp cho tất cả bên mua trước thời hạn giao, nhận nhà theo cam kết tại hợp đồng mua, thuê mua nhà ở hoặc khi thỏa thuận cấp kết quả bóng đá trực tiếp hết hiệu lực (tùy thuộc thời điểm nào xảy ra trước);

b) Văn bản cam kết phát hành thư kết quả bóng đá trực tiếp phải có các nội dung:

(i) Thông tin về bên kết quả bóng đá trực tiếp, chủ đầu tư;

(ii) Hiệu lực của văn bản;

(iii) Thông tin dự án được kết quả bóng đá trực tiếp hoặc phần dự án được kết quả bóng đá trực tiếp (nếu chỉ kết quả bóng đá trực tiếp một phần dự án);

(iv) Cam kết của bên kết quả bóng đá trực tiếp về việc sẽ phát hành thư kết quả bóng đá trực tiếp cho tất cả bên mua lựa chọn có kết quả bóng đá trực tiếp thuộc dự án của chủ đầu tư được bên kết quả bóng đá trực tiếp chấp thuận kết quả bóng đá trực tiếp cho chủ đầu tư;

(v) Nghĩa vụ tài chính của chủ đầu tư đối với bên mua được ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài kết quả bóng đá trực tiếp là số tiền chủ đầu tư có nghĩa vụ phải trả cho bên mua khi chủ đầu tư không bàn giao nhà ở đúng thời hạn đã cam kết tại hợp đồng mua, thuê mua nhà ở đã ký, bao gồm: Số tiền chủ đầu tư đã nhận ứng trước từ bên mua sau thời điểm bên mua đã nhận được thư kết quả bóng đá trực tiếp của bên kết quả bóng đá trực tiếp và khoản tiền khác (nếu có) mà chủ đầu tư có nghĩa vụ phải trả cho bên mua theo thỏa thuận tại hợp đồng mua, thuê mua nhà ở đã ký;

(vi) Hồ sơ bên mua gửi cho bên kết quả bóng đá trực tiếp yêu cầu thực hiện nghĩa vụ kết quả bóng đá trực tiếp phải kèm theo thư kết quả bóng đá trực tiếp do ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài phát hành cho bên mua.

5. Thời hạn hiệu lực và nội dung của thư kết quả bóng đá trực tiếp:

a) Thư kết quả bóng đá trực tiếp có hiệu lực kể từ thời điểm phát hành cho đến thời điểm ít nhất sau 30 ngày kể từ thời hạn chủ đầu tư phải thực hiện nghĩa vụ tài chính đối với bên mua khi chủ đầu tư không bàn giao nhà ở theo cam kết tại hợp đồng mua, thuê mua nhà ở, trừ trường hợp nghĩa vụ kết quả bóng đá trực tiếp chấm dứt theo quy định tạiĐiều 23 Thông tư này. Trường hợp bên kết quả bóng đá trực tiếp và chủ đầu tư chấm dứt thỏa thuận cấp kết quả bóng đá trực tiếp trước thời hạn, các thư kết quả bóng đá trực tiếp đã phát hành cho các bên mua trước đó vẫn có hiệu lực cho đến khi nghĩa vụ kết quả bóng đá trực tiếp chấm dứt;

b) Ngoài các nội dung theo quy định tạikhoản 1 Điều 16 Thông tư này, thư kết quả bóng đá trực tiếp còn phải có nội dung nêu rõ nghĩa vụ tài chính của chủ đầu tư được kết quả bóng đá trực tiếp và nêu rõ hồ sơ bên mua gửi cho bên kết quả bóng đá trực tiếp yêu cầu thực hiện nghĩa vụ kết quả bóng đá trực tiếp phải kèm theo thư bảo lãnh do ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài phát hành cho bên mua.

6. Số tiền kết quả bóng đá trực tiếp cho từng bên mua tối đa bằng tổng số tiền chủ đầu tư được phép nhận ứng trước của bên mua theo quy định tạiĐiều 25 Luật Kinh doanh bất động sảnvà các khoản tiền khác (nếu có) theo hợp đồng mua, thuê mua nhà ở.

7. Số dư kết quả bóng đá trực tiếp trong kết quả bóng đá trực tiếp nhà ở hình thành trong tương lai:

a) Số dư kết quả bóng đá trực tiếp đối với chủ đầu tư hoặc bên bảo lãnh đối ứng được xác định bằng số tiền thuộc nghĩa vụ tài chính của chủ đầu tư. Số dư kết quả bóng đá trực tiếp giảm dần khi nghĩa vụ kết quả bóng đá trực tiếp đối với từng bên mua chấm dứt theo quy định tạiĐiều 23 Thông tư này;

b) Thời điểm ghi nhận số dư kết quả bóng đá trực tiếp là thời điểm chủ đầu tư thông báo với bên kết quả bóng đá trực tiếp số tiền đã nhận ứng trước của các bên mua quy định tại điểm c khoản này và các khoản tiền khác (nếu có) theo hợp đồng mua, thuê mua nhà ở;

c) Bên kết quả bóng đá trực tiếp và chủ đầu tư thỏa thuận về thời gian thông báo và cập nhật số tiền đã nhận ứng trước của các bên mua trong tháng nhưng không muộn hơn ngày làm việc cuối cùng của tháng để làm cơ sở xác định số dư kết quả bóng đá trực tiếp. Chủ đầu tư chịu trách nhiệm trước pháp luật về việc thông báo chính xác số tiền và thời điểm đã nhận ứng trước của các bên mua cho bên bảo lãnh.

8. Bên kết quả bóng đá trực tiếp có quyền và nghĩa vụ sau:

a) Bên kết quả bóng đá trực tiếp có quyền:

(i) Từ chối phát hành thư kết quả bóng đá trực tiếp cho bên mua nếu hợp đồng mua, thuê mua nhà ở chưa phù hợp với quy định của pháp luật có liên quan hoặc sau khi đã chấm dứt thỏa thuận cấp kết quả bóng đá trực tiếp;

(ii) Từ chối thực hiện nghĩa vụ kết quả bóng đá trực tiếp đối với số tiền không thuộc nghĩa vụ tài chính của chủ đầu tư hoặc số tiền bên mua nộp vượt quá tỷ lệ quy định tạiĐiều 25 Luật Kinh doanh bất động sảnhoặc bên mua không xuất trình được thư kết quả bóng đá trực tiếp mà bên kết quả bóng đá trực tiếp đã phát hành cho bên mua.

b) Bên kết quả bóng đá trực tiếp có nghĩa vụ:

(i) Phát hành thư kết quả bóng đá trực tiếp trước thời hạn giao, nhận nhà quy định tại hợp đồng mua, thuê mua nhà ở khi nhận được hợp đồng mua, thuê mua nhà ở hợp lệ và gửi cho chủ đầu tư;

(ii) Trường hợp bên kết quả bóng đá trực tiếp và chủ đầu tư chấm dứt thỏa thuận cấp kết quả bóng đá trực tiếp trước thời hạn, chậm nhất vào ngày làm việc tiếp theo, bên kết quả bóng đá trực tiếp phải thông báo công khai trên trang thông tin điện tử của bên bảo lãnh và thông báo bằng văn bản cho cơ quan quản lý nhà ở cấp tỉnh thuộc địa bàn nơi có dự án nhà ở của chủ đầu tư, trong đó nêu rõ nội dung bên kết quả bóng đá trực tiếp không tiếp tục phát hành thư kết quả bóng đá trực tiếp cho bên mua ký hợp đồng mua, thuê mua nhà ở với chủ đầu tư sau thời điểm bên kết quả bóng đá trực tiếp chấm dứt thỏa thuận cấp kết quả bóng đá trực tiếp với chủ đầu tư. Đối với các thư kết quả bóng đá trực tiếp đã phát hành cho bên mua trước đó, bên bảo lãnh tiếp tục thực hiện cam kết cho đến khi nghĩa vụ kết quả bóng đá trực tiếp chấm dứt;

(iii) Thực hiện nghĩa vụ kết quả bóng đá trực tiếp với số tiền trả thay tương ứng với nghĩa vụ tài chính của chủ đầu tư được xác định căn cứ theo hồ sơ yêu cầu thực hiện nghĩa vụ kết quả bóng đá trực tiếp do bên mua cung cấp phù hợp với điều kiện thực hiện nghĩa vụ kết quả bóng đá trực tiếp quy định tại thư kết quả bóng đá trực tiếp.

9. Chủ đầu tư có quyền và nghĩa vụ sau:

a) Chủ đầu tư có quyền: Đề nghị bên kết quả bóng đá trực tiếp phát hành thư kết quả bóng đá trực tiếp cho tất cả bên mua lựa chọn có kết quả bóng đá trực tiếp thuộc dự án nhà ở hình thành trong tương lai được kết quả bóng đá trực tiếp trong thời hạn văn bản cam kết phát hành thư kết quả bóng đá trực tiếp có hiệu lực;

b) Chủ đầu tư có nghĩa vụ:

(i) Gửi thư kết quả bóng đá trực tiếp do bên kết quả bóng đá trực tiếp phát hành cho bên mua sau khi nhận được từ bên kết quả bóng đá trực tiếp theo quy định tạikhoản 6 Điều 26 Luật Kinh doanh bất động sản;

(ii) Trường hợp bên kết quả bóng đá trực tiếp và chủ đầu tư chấm dứt thỏa thuận cấp kết quả bóng đá trực tiếp trước thời hạn, chậm nhất vào ngày làm việc tiếp theo, chủ đầu tư phải thông báo công khai trên trang thông tin điện tử của chủ đầu tư (nếu có) và thông báo bằng văn bản cho cơ quan quản lý nhà ở cấp tỉnh thuộc địa bàn nơi có dự án nhà ở của chủ đầu tư về việc bên kết quả bóng đá trực tiếp chấm dứt kết quả bóng đá trực tiếp cho chủ đầu tư. Chủ đầu tư phải dừng cung cấp cho bên mua văn bản cam kết phát hành thư kết quả bóng đá trực tiếp đã hết hiệu lực khi thỏa thuận cấp kết quả bóng đá trực tiếp giữa chủ đầu tư và bên kết quả bóng đá trực tiếp hết hiệu lực;

(iii) Thông báo chính xác cho bên kết quả bóng đá trực tiếp số tiền đã nhận ứng trước của từng bên mua và các khoản tiền khác (nếu có) theo đúng thời gian đã thỏa thuận theo quy định tại điểm c khoản 7 Điều này.

10. Bên mua có quyền:

a) Được nhận thư kết quả bóng đá trực tiếp do bên kết quả bóng đá trực tiếp phát hành từ chủ đầu tư gửi đến;

b) Yêu cầu bên kết quả bóng đá trực tiếp thực hiện nghĩa vụ kết quả bóng đá trực tiếp đối với nghĩa vụ tài chính của chủ đầu tư trên cơ sở xuất trình thư kết quả bóng đá trực tiếp kèm theo hồ sơ phù hợp với thư kết quả bóng đá trực tiếp.

11. Ngoài các quy định tại Điều này, các nội dung khác về việc kết quả bóng đá trực tiếp nhà ở hình thành trong tương lai thực hiện theo quy định tương ứng tại Thông tư này.

Điều 14. Hồ sơ đề nghị bảo lãnh

1. Hồ sơ đề nghị kết quả bóng đá trực tiếp bao gồm các tài liệu chủ yếu sau:

a) Đề nghị kết quả bóng đá trực tiếp;

b) Tài liệu về khách hàng; trong đó bao gồm thông tin về người có liên quan với khách hàng theo quy định tạiLuật Các tổ chức tín dụngnếu tổng mức dư nợ cấp tín dụng của khách hàng đó tại tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài (bao gồm cả số tiền đang đề nghị cấp kết quả bóng đá trực tiếp) lớn hơn hoặc bằng 0,1% vốn tự có của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài tại cuối ngày làm việc gần nhất thời điểm khách hàng đề nghị cấp kết quả bóng đá trực tiếp, trừ trường hợp khách hàng là tổ chức tín dụng ở nước ngoài. Trường hợp tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài có vốn tự có âm, tỷ lệ trên được áp dụng trên vốn điều lệ hoặc vốn được cấp (đối với chi nhánh ngân hàng nước ngoài). Thông tin về người có liên quan gồm:

(i) Thông tin về người có liên quan là cá nhân, bao gồm: họ và tên, số định danh cá nhân đối với công dân Việt Nam; quốc tịch, số hộ chiếu, ngày cấp, nơi cấp đối với người nước ngoài; mối quan hệ với khách hàng;

(ii) Thông tin về người có liên quan là tổ chức, bao gồm: tên, mã số doanh nghiệp, địa chỉ trụ sở chính của doanh nghiệp, số giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp hoặc giấy tờ pháp lý tương đương, người đại diện theo pháp luật, mối quan hệ với khách hàng.

c) Tài liệu về nghĩa vụ được kết quả bóng đá trực tiếp;

d) Tài liệu về biện pháp bảo đảm (nếu có);

đ) Tài liệu về các bên liên quan khác (nếu có).

2. Căn cứ tình hình thực tế nghiệp vụ kết quả bóng đá trực tiếp của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài và đặc điểm cụ thể của từng nhóm khách hàng, từng phương thức thực hiện hoạt động kết quả bóng đá trực tiếp (bằng phương thức truyền thống hoặc phương tiện điện tử), tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài hướng dẫn cụ thể về yêu cầu hồ sơ cần gửi tới tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài để thẩm định, xem xét cấp kết quả bóng đá trực tiếp.

Điều 15. Thỏa thuận cấp bảo lãnh

1. Để cấp kết quả bóng đá trực tiếp cho khách hàng, tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài và khách hàng lập thỏa thuận cấp kết quả bóng đá trực tiếp. Trường hợp phát hành kết quả bóng đá trực tiếp trên cơ sở kết quả bóng đá trực tiếp đối ứng hoặc xác nhận kết quả bóng đá trực tiếp thì bên kết quả bóng đá trực tiếp không bắt buộc phải lập thỏa thuận cấp kết quả bóng đá trực tiếp với bên kết quả bóng đá trực tiếp đối ứng hoặc bên xác nhận kết quả bóng đá trực tiếp.

2. Thỏa thuận cấp kết quả bóng đá trực tiếp phải có các nội dung sau:

a) Pháp luật áp dụng. Trường hợp không quy định cụ thể pháp luật áp dụng thì được hiểu các bên thỏa thuận áp dụng theo pháp luật Việt Nam;

b) Thông tin về các bên trong quan hệ kết quả bóng đá trực tiếp;

c) Nghĩa vụ được kết quả bóng đá trực tiếp;

d) Số tiền kết quả bóng đá trực tiếp, đồng tiền kết quả bóng đá trực tiếp;

đ) Hình thức phát hành cam kết kết quả bóng đá trực tiếp;

e) Điều kiện thực hiện nghĩa vụ kết quả bóng đá trực tiếp;

g) Quyền và nghĩa vụ của các bên;

h) Phí kết quả bóng đá trực tiếp;

i) Thỏa thuận về bắt buộc nhận nợ trả thay, lãi suất áp dụng đối với số tiền trả thay và nghĩa vụ hoàn trả nợ khi phải thực hiện nghĩa vụ kết quả bóng đá trực tiếp;

k) Số hiệu, ngày ký, hiệu lực của thỏa thuận cấp bảo lãnh;

l) Giải quyết tranh chấp phát sinh;

m) Các nội dung khác không trái với quy định của pháp luật.

3. Việc sửa đổi, bổ sung hoặc hủy bỏ nội dung thỏa thuận cấp kết quả bóng đá trực tiếp do các bên liên quan thỏa thuận, quyết định trên cơ sở đảm bảo tuân thủ quy định của pháp luật.

Điều 16. Cam kết kết quả bóng đá trực tiếp

1. Căn cứ thỏa thuận cấp kết quả bóng đá trực tiếp, bên kết quả bóng đá trực tiếp hoặc bên xác nhận kết quả bóng đá trực tiếp phát hành cam kết kết quả bóng đá trực tiếp cho bên nhận kết quả bóng đá trực tiếp với các nội dung sau:

a) Pháp luật áp dụng. Trường hợp không quy định cụ thể pháp luật áp dụng thì được hiểu các bên thỏa thuận áp dụng theo pháp luật Việt Nam;

b) Số hiệu của cam kết kết quả bóng đá trực tiếp;

c) Thông tin về các bên trong quan hệ kết quả bóng đá trực tiếp;

d) Ngày phát hành kết quả bóng đá trực tiếp, ngày bắt đầu có hiệu lực của kết quả bóng đá trực tiếp và/hoặc trường hợp bắt đầu có hiệu lực của kết quả bóng đá trực tiếp;

đ) Ngày hết hiệu lực và/hoặc trường hợp hết hiệu lực của kết quả bóng đá trực tiếp;

e) Số tiền kết quả bóng đá trực tiếp, đồng tiền kết quả bóng đá trực tiếp;

g) Nghĩa vụ kết quả bóng đá trực tiếp;

h) Điều kiện thực hiện nghĩa vụ kết quả bóng đá trực tiếp;

i) Hồ sơ yêu cầu thực hiện nghĩa vụ kết quả bóng đá trực tiếp gồm yêu cầu thực hiện nghĩa vụ kết quả bóng đá trực tiếp kèm danh mục chứng từ, tài liệu cần phải cung cấp;

k) Cách thức để bên nhận kết quả bóng đá trực tiếp kiểm tra tính xác thực của cam kết kết quả bóng đá trực tiếp;

l) Các nội dung khác không trái với quy định của pháp luật.

2. Việc sửa đổi, bổ sung hoặc hủy bỏ nội dung cam kết kết quả bóng đá trực tiếp do các bên liên quan thỏa thuận phù hợp với thỏa thuận cấp kết quả bóng đá trực tiếp và tuân thủ quy định pháp luật.

3. Đối với các cam kết kết quả bóng đá trực tiếp phát hành thông qua mạng thông tin liên lạc quốc tế thì tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài thực hiện theo nội dung và quy trình phát hành cam kết kết quả bóng đá trực tiếp của mạng thông tin liên lạc quốc tế. Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài phải có quy trình giám sát, quản lý hoạt động phát hành kết quả bóng đá trực tiếp đối với các trường hợp này bảo đảm an toàn, hiệu quả.

Điều 17. Thẩm quyền ký thỏa thuận cấp kết quả bóng đá trực tiếp, cam kết kết quả bóng đá trực tiếp và văn bản cam kết phát hành thư kết quả bóng đá trực tiếp:

1. Thỏa thuận cấp kết quả bóng đá trực tiếp, cam kết kết quả bóng đá trực tiếp và văn bản cam kết phát hành thư kết quả bóng đá trực tiếp phải được ký bởi người đại diện hợp pháp của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, phù hợp với quy định của pháp luật và quy định nội bộ của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài.

2. Việc sử dụng chữ ký điện tử và việc ủy quyền ký thỏa thuận cấp kết quả bóng đá trực tiếp, cam kết kết quả bóng đá trực tiếp và văn bản cam kết phát hành thư bảo lãnh thực hiện theo quy định của pháp luật liên quan.

Điều 18. Bảo đảm thực hiện nghĩa vụ của khách hàng

1. Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài thỏa thuận với khách hàng và các bên có liên quan (nếu có) về việc áp dụng hoặc không áp dụng biện pháp bảo đảm khi thực hiện nghiệp vụ kết quả bóng đá trực tiếp.

2. Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài quy định nguyên tắc và yêu cầu cụ thể của việc không áp dụng biện pháp bảo đảm. Trường hợp thỏa thuận áp dụng biện pháp bảo đảm, các bên thực hiện phù hợp với quy định của pháp luật về bảo đảm thực hiện nghĩa vụ và theo quy định nội bộ của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài.

Điều 19. Phí kết quả bóng đá trực tiếp

1. Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài thỏa thuận mức phí kết quả bóng đá trực tiếp đối với khách hàng và các bên liên quan (nếu có) và phải niêm yết công khai mức phí kết quả bóng đá trực tiếp.

2. Trường hợp thực hiện đồng kết quả bóng đá trực tiếp, các bên tham gia đồng kết quả bóng đá trực tiếp thỏa thuận mức phí kết quả bóng đá trực tiếp cho mỗi bên đồng kết quả bóng đá trực tiếp.

3. Trường hợp tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài kết quả bóng đá trực tiếp cho một nghĩa vụ liên đới thì tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài thỏa thuận với từng khách hàng về mức phí phải trả trên cơ sở nghĩa vụ liên đới tương ứng của mỗi khách hàng, trừ trường hợp các bên có thỏa thuận khác.

4. Trường hợp đồng tiền kết quả bóng đá trực tiếp là ngoại tệ, các bên thỏa thuận thu phí kết quả bóng đá trực tiếp bằng ngoại tệ hoặc quy đổi ra đồng Việt Nam theo tỷ giá bán của bên kết quả bóng đá trực tiếp tại thời điểm thu phí hoặc tại thời điểm thông báo thu phí.

5. Các bên có thể thỏa thuận điều chỉnh mức phí bảo lãnh.

Điều 20. Thời hạn hiệu lực của cam kết kết quả bóng đá trực tiếp, thỏa thuận cấp kết quả bóng đá trực tiếp

1. Thời hạn hiệu lực của cam kết kết quả bóng đá trực tiếp được xác định từ thời điểm phát hành cam kết kết quả bóng đá trực tiếp hoặc sau thời điểm phát hành cam kết kết quả bóng đá trực tiếp theo thỏa thuận của các bên liên quan cho đến thời điểm chấm dứt của nghĩa vụ kết quả bóng đá trực tiếp quy định tạiĐiều 23 Thông tư này. Thời hạn hiệu lực của thư kết quả bóng đá trực tiếp trong kết quả bóng đá trực tiếp nhà ở hình thành trong tương lai thực hiện theo quy định tạikhoản 5 Điều 13 Thông tư này.

2. Thời hạn hiệu lực của thỏa thuận cấp kết quả bóng đá trực tiếp do các bên thỏa thuận nhưng tối thiểu phải bằng thời hạn hiệu lực của cam kết bảo lãnh. Thời hạn hiệu lực của thỏa thuận cấp kết quả bóng đá trực tiếp trong kết quả bóng đá trực tiếp nhà ở hình thành trong tương lai thực hiện theo quy định tạikhoản 3 Điều 13 Thông tư này.

3. Trường hợp ngày hết hiệu lực của cam kết bảo lãnh, thỏa thuận cấp kết quả bóng đá trực tiếp trùng vào ngày nghỉ, ngày lễ, tết thì ngày hết hiệu lực được chuyển sang ngày làm việc tiếp theo.

4. Việc gia hạn thời hạn hiệu lực của cam kết bảo lãnh, thỏa thuận cấp kết quả bóng đá trực tiếp do các bên thỏa thuận phù hợp với quy định pháp luật liên quan.

Điều 21. Miễn thực hiện nghĩa vụ kết quả bóng đá trực tiếp

1. Trong trường hợp bên nhận kết quả bóng đá trực tiếp miễn thực hiện nghĩa vụ cho bên kết quả bóng đá trực tiếp hoặc bên xác nhận kết quả bóng đá trực tiếp thì bên được kết quả bóng đá trực tiếp vẫn phải thực hiện nghĩa vụ đã cam kết đối với bên nhận kết quả bóng đá trực tiếp, trừ trường hợp các bên có thỏa thuận khác hoặc thực hiện nghĩa vụ liên đới theo quy định của pháp luật.

2. Trong trường hợp một hoặc một số thành viên đồng kết quả bóng đá trực tiếp được miễn việc thực hiện phần nghĩa vụ kết quả bóng đá trực tiếp của mình theo thỏa thuận của các bên liên quan thì các thành viên khác vẫn phải thực hiện phần nghĩa vụ kết quả bóng đá trực tiếp của mình theo cam kết kết quả bóng đá trực tiếp, trừ trường hợp các bên có thỏa thuận khác.

Điều 22. Thực hiện nghĩa vụ bảo lãnh

1. Để yêu cầu thực hiện nghĩa vụ kết quả bóng đá trực tiếp, bên nhận kết quả bóng đá trực tiếp phải gửi hồ sơ yêu cầu thực hiện nghĩa vụ kết quả bóng đá trực tiếp theo quy định tạiđiểm i Khoản 1 Điều 16 Thông tư nàycho bên kết quả bóng đá trực tiếp. Bên bảo lãnh kiểm tra hồ sơ yêu cầu thực hiện nghĩa vụ kết quả bóng đá trực tiếp được xuất trình, đối chiếu với các điều khoản và điều kiện quy định trong cam kết kết quả bóng đá trực tiếp để thực hiện nghĩa vụ kết quả bóng đá trực tiếp theo quy định tại khoản 3 Điều này nếu hồ sơ yêu cầu thực hiện nghĩa vụ kết quả bóng đá trực tiếp hợp lệ. Trường hợp hồ sơ yêu cầu thực hiện nghĩa vụ bảo lãnh không hợp lệ, bên kết quả bóng đá trực tiếp từ chối thực hiện nghĩa vụ kết quả bóng đá trực tiếp theo quy định tại khoản 4 Điều này.

2. Hồ sơ yêu cầu thực hiện nghĩa vụ kết quả bóng đá trực tiếp hợp lệ khi:

a) Bên kết quả bóng đá trực tiếp nhận được đủ hồ sơ yêu cầu thực hiện nghĩa vụ kết quả bóng đá trực tiếp trong thời hạn hiệu lực của cam kết kết quả bóng đá trực tiếp, cụ thể:

(i) Trường hợp gửi trực tiếp bằng văn bản thì phải trong thời gian làm việc của bên kết quả bóng đá trực tiếp;

(ii) Trường hợp gửi dưới hình thức thư bảo đảm qua dịch vụ bưu chính thì ngày bên kết quả bóng đá trực tiếp nhận được yêu cầu là ngày ký nhận thư bảo đảm;

(iii) Trường hợp gửi bằng phương tiện điện tử thì tính theo thời điểm bên kết quả bóng đá trực tiếp nhận được thông điệp dữ liệu theo quy định của pháp luật về giao dịch điện tử;

b) Đáp ứng đầy đủ các điều kiện thực hiện nghĩa vụ kết quả bóng đá trực tiếp quy định trong cam kết kết quả bóng đá trực tiếp.

3. Thực hiện nghĩa vụ kết quả bóng đá trực tiếp:

a) Trường hợp kết quả bóng đá trực tiếp ngân hàng (trừ trường hợp bảo lãnh đối ứng, xác nhận kết quả bóng đá trực tiếp):

Trong thời hạn 5 ngày làm việc tiếp theo sau ngày bên kết quả bóng đá trực tiếp nhận được hồ sơ yêu cầu thực hiện nghĩa vụ kết quả bóng đá trực tiếp hợp lệ theo quy định tại khoản 2 Điều này, bên kết quả bóng đá trực tiếp có trách nhiệm thực hiện đúng, đầy đủ nghĩa vụ kết quả bóng đá trực tiếp đã cam kết đối với bên nhận kết quả bóng đá trực tiếp, đồng thời hạch toán ghi nợ vào tài khoản cho vay bắt buộc số tiền đã trả thay cho bên được kết quả bóng đá trực tiếp và thông báo cho khách hàng biết. Khách hàng có nghĩa vụ hoàn trả đầy đủ số tiền bên kết quả bóng đá trực tiếp đã trả thay và số tiền lãi theo quy định tại khoản 5 Điều này;

b) Trường hợp kết quả bóng đá trực tiếp đối ứng:

Trong thời hạn 5 ngày làm việc tiếp theo sau ngày bên kết quả bóng đá trực tiếp nhận được hồ sơ yêu cầu thực hiện nghĩa vụ kết quả bóng đá trực tiếp hợp lệ theo quy định tại khoản 2 Điều này, bên kết quả bóng đá trực tiếp yêu cầu bên kết quả bóng đá trực tiếp đối ứng thực hiện trả thay cho bên được kết quả bóng đá trực tiếp.

Bên kết quả bóng đá trực tiếp đối ứng thực hiện đúng, đầy đủ nghĩa vụ kết quả bóng đá trực tiếp đối ứng đã cam kết với bên kết quả bóng đá trực tiếp, đồng thời hạch toán ghi nợ vào tài khoản cho vay bắt buộc số tiền đã trả thay cho bên được kết quả bóng đá trực tiếp và thông báo cho khách hàng biết. Khách hàng có trách nhiệm hoàn trả đầy đủ số tiền bên kết quả bóng đá trực tiếp đối ứng đã trả thay và số tiền lãi theo quy định tại khoản 5 Điều này.

Trường hợp bên kết quả bóng đá trực tiếp đối ứng không thực hiện hoặc thực hiện không đầy đủ nghĩa vụ đã cam kết với bên kết quả bóng đá trực tiếp thì bên kết quả bóng đá trực tiếp thực hiện đúng, đầy đủ nghĩa vụ kết quả bóng đá trực tiếp đã cam kết với bên nhận kết quả bóng đá trực tiếp, đồng thời bên kết quả bóng đá trực tiếp hạch toán ghi nợ vào tài khoản cho vay bắt buộc số tiền đã trả thay cho bên kết quả bóng đá trực tiếp đối ứng và thông báo cho bên kết quả bóng đá trực tiếp đối ứng biết. Bên bảo lãnh đối ứng có trách nhiệm hoàn trả đầy đủ số tiền bên kết quả bóng đá trực tiếp đã trả thay và số tiền lãi theo quy định tại khoản 5 Điều này;

c) Trường hợp xác nhận kết quả bóng đá trực tiếp:

Trong thời hạn 5 ngày làm việc tiếp theo sau ngày bên kết quả bóng đá trực tiếp nhận được hồ sơ yêu cầu thực hiện nghĩa vụ kết quả bóng đá trực tiếp hợp lệ theo quy định tại khoản 2 Điều này, bên kết quả bóng đá trực tiếp thực hiện đúng, đầy đủ nghĩa vụ bảo lãnh đã cam kết với bên nhận kết quả bóng đá trực tiếp, đồng thời hạch toán ghi nợ vào tài khoản cho vay bắt buộc số tiền đã trả thay cho bên được kết quả bóng đá trực tiếp và thông báo cho khách hàng biết. Khách hàng có nghĩa vụ hoàn trả đầy đủ số tiền bên kết quả bóng đá trực tiếp đã trả thay và số tiền lãi theo quy định tại khoản 5 Điều này.

Trường hợp bên kết quả bóng đá trực tiếp không thực hiện hoặc thực hiện không đầy đủ nghĩa vụ kết quả bóng đá trực tiếp đã cam kết với bên nhận kết quả bóng đá trực tiếp thì bên nhận kết quả bóng đá trực tiếp gửi hồ sơ yêu cầu thực hiện nghĩa vụ kết quả bóng đá trực tiếp theo thỏa thuận tại cam kết kết quả bóng đá trực tiếp cho bên xác nhận kết quả bóng đá trực tiếp. Trong thời hạn 5 ngày làm việc tiếp theo sau ngày bên xác nhận kết quả bóng đá trực tiếp nhận được hồ sơ yêu cầu thực hiện nghĩa vụ kết quả bóng đá trực tiếp hợp lệ theo quy định tại khoản 2 Điều này, bên xác nhận kết quả bóng đá trực tiếp thực hiện đúng, đầy đủ nghĩa vụ đã cam kết đối với bên nhận kết quả bóng đá trực tiếp, đồng thời hạch toán ghi nợ vào tài khoản cho vay bắt buộc số tiền đã trả thay cho bên kết quả bóng đá trực tiếp và thông báo cho bên kết quả bóng đá trực tiếp biết. Bên kết quả bóng đá trực tiếp có trách nhiệm hoàn trả đầy đủ số tiền bên xác nhận kết quả bóng đá trực tiếp đã trả thay và số tiền lãi theo quy định tại khoản 5 Điều này, đồng thời yêu cầu khách hàng phải nhận nợ bắt buộc và hoàn trả cho bên kết quả bóng đá trực tiếp.

4. Trường hợp từ chối thực hiện nghĩa vụ kết quả bóng đá trực tiếp, trong thời hạn 5 ngày làm việc tiếp theo sau ngày nhận được yêu cầu thực hiện nghĩa vụ kết quả bóng đá trực tiếp, bên từ chối phải có văn bản trả lời và nêu rõ lý do từ chối.

5. Bên trả thay (bên kết quả bóng đá trực tiếp, bên kết quả bóng đá trực tiếp đối ứng hoặc bên xác nhận kết quả bóng đá trực tiếp) áp dụng lãi suất đối với số tiền trả thay phù hợp với thỏa thuận cấp kết quả bóng đá trực tiếp nhưng không vượt quá lãi suất cho vay quá hạn cao nhất đang áp dụng tại chính tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài đó.

6. Trường hợp trả thay bằng ngoại tệ, bên trả thay hạch toán cho vay bắt buộc bằng loại ngoại tệ đã trả thay và khách hàng thực hiện trả nợ bằng ngoại tệ trả thay hoặc quy đổi ra đồng Việt Nam, đồng ngoại tệ khác theo tỷ giá thỏa thuận. Trường hợp trả thay bằng đồng Việt Nam thì bên trả thay hạch toán cho vay bắt buộc bằng đồng Việt Nam.

Điều 23. Chấm dứt nghĩa vụ bảo lãnh

Nghĩa vụ kết quả bóng đá trực tiếp chấm dứt trong các trường hợp sau:

1. Nghĩa vụ của bên được kết quả bóng đá trực tiếp chấm dứt.

2. Nghĩa vụ kết quả bóng đá trực tiếp đã được thực hiện theo đúng cam kết kết quả bóng đá trực tiếp.

3. Việc kết quả bóng đá trực tiếp được hủy bỏ hoặc thay thế bằng biện pháp bảo đảm khác theo thỏa thuận của bên nhận kết quả bóng đá trực tiếp và bên kết quả bóng đá trực tiếp, các bên liên quan khác (nếu có).

4. Cam kết kết quả bóng đá trực tiếp đã hết hiệu lực.

5. Bên nhận kết quả bóng đá trực tiếp miễn thực hiện nghĩa vụ bảo lãnh cho bên kết quả bóng đá trực tiếp.

6. Theo thỏa thuận của các bên.

7. Nghĩa vụ kết quả bóng đá trực tiếp chấm dứt trong các trường hợp khác theo quy định của pháp luật.

Điều 24. Đồng kết quả bóng đá trực tiếp

1. Nguyên tắc, điều kiện, quy trình tổ chức thực hiện đồng kết quả bóng đá trực tiếp được thực hiện theo quy định tại Thông tư này, quy định của Ngân hàng Nhà nước về cấp tín dụng hợp vốn của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài đối với khách hàng và quy định pháp luật có liên quan.

2. Các bên tham gia đồng kết quả bóng đá trực tiếp cùng chịu trách nhiệm liên đới trong việc thực hiện nghĩa vụ kết quả bóng đá trực tiếp, nếu không có thỏa thuận khác hoặc pháp luật có quy định kết quả bóng đá trực tiếp theo các phần độc lập. Trường hợp tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài đầu mối phải thực hiện nghĩa vụ bảo lãnh thì các bên tham gia có trách nhiệm hoàn trả cho tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài đầu mối số tiền tương ứng theo tỷ lệ tham gia đồng bảo lãnh mà các bên đã thỏa thuận.

Điều 25. kết quả bóng đá trực tiếp cho một nghĩa vụ liên đới

Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài bảo lãnh cho một nghĩa vụ liên đới phải thực hiện trên cơ sở hợp đồng liên đới quyền và nghĩa vụ giữa các bên.

Điều 26. Quy định nội bộ của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài về kết quả bóng đá trực tiếp

1. Căn cứ quy định tại Thông tư này và các quy định pháp luật liên quan, tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài ban hành quy định nội bộ về nghiệp vụ kết quả bóng đá trực tiếp đối với khách hàng (bao gồm cả nội dung quy định về kết quả bóng đá trực tiếp điện tử (nếu có), kết quả bóng đá trực tiếp nhà ở hình thành trong tương lai (nếu có), kết quả bóng đá trực tiếp đối với khách hàng là người không cư trú) phù hợp với quy định về cấp tín dụng, trong đó phải phân định trách nhiệm giữa khâu thẩm định và xét duyệt cấp kết quả bóng đá trực tiếp.

2. Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài gửi quy định nội bộ về nghiệp vụ kết quả bóng đá trực tiếp ngân hàng cho Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh theo quy định của pháp luật có liên quan.

Điều 27. Quyền của bên bảo lãnh

1. Chấp nhận hoặc từ chối đề nghị cấp kết quả bóng đá trực tiếp.

2. Đề nghị bên xác nhận kết quả bóng đá trực tiếp thực hiện xác nhận kết quả bóng đá trực tiếp đối với khoản kết quả bóng đá trực tiếp của mình cho bên được kết quả bóng đá trực tiếp.

3. Yêu cầu khách hàng và các bên liên quan cung cấp các thông tin, tài liệu có liên quan đến việc thẩm định kết quả bóng đá trực tiếp và tài sản bảo đảm (nếu có).

4. Yêu cầu khách hàng có các biện pháp bảo đảm cho nghĩa vụ được kết quả bóng đá trực tiếp (nếu cần).

5. Thực hiện kiểm tra, giám sát tình hình tài chính của khách hàng trong thời hạn hiệu lực của kết quả bóng đá trực tiếp.

6. Thu phí kết quả bóng đá trực tiếp, điều chỉnh phí kết quả bóng đá trực tiếp; áp dụng, điều chỉnh lãi suất, lãi suất phạt.

7. Từ chối thực hiện nghĩa vụ kết quả bóng đá trực tiếp khi hồ sơ yêu cầu thực hiện nghĩa vụ kết quả bóng đá trực tiếp không hợp lệ hoặc có bằng chứng chứng minh chứng từ, tài liệu xuất trình là giả mạo.

8. Yêu cầu bên kết quả bóng đá trực tiếp đối ứng thực hiện nghĩa vụ đã cam kết.

9. Hạch toán ghi nợ bắt buộc đối với khách hàng số tiền trả thay cho bên được kết quả bóng đá trực tiếp ngay khi thực hiện nghĩa vụ kết quả bóng đá trực tiếp; yêu cầu khách hàng hoàn trả số tiền mà bên kết quả bóng đá trực tiếp đã trả thay theo cam kết.

10. Yêu cầu thành viên đồng kết quả bóng đá trực tiếp khác hoàn trả số tiền đã trả thay cho bên được kết quả bóng đá trực tiếp tương ứng theo tỷ lệ tham gia đồng bảo lãnh mà các bên đã thỏa thuận trong trường hợp thành viên làm đầu mối thực hiện nghĩa vụ kết quả bóng đá trực tiếp trong đồng kết quả bóng đá trực tiếp.

11. Xử lý tài sản bảo đảm theo thỏa thuận và quy định của pháp luật.

12. Chuyển nhượng quyền, nghĩa vụ của mình cho tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài khác theo thỏa thuận của các bên liên quan phù hợp với quy định của pháp luật.

13. Khởi kiện theo quy định của pháp luật khi khách hàng vi phạm nghĩa vụ đã cam kết.

14. Các quyền khác theo thỏa thuận của các bên phù hợp với quy định của pháp luật.

Điều 28. Quyền của bên bảo lãnh đối ứng

1. Chấp nhận hoặc từ chối đề nghị phát hành bảo lãnh đối ứng.

2. Đề nghị bên kết quả bóng đá trực tiếp phát hành kết quả bóng đá trực tiếp cho nghĩa vụ của khách hàng của mình đối với bên nhận kết quả bóng đá trực tiếp.

3. Yêu cầu khách hàng cung cấp các tài liệu, thông tin có liên quan đến việc thẩm định kết quả bóng đá trực tiếp đối ứng và tài sản đảm bảo (nếu có).

4. Yêu cầu khách hàng có các biện pháp bảo đảm cho nghĩa vụ kết quả bóng đá trực tiếp (nếu cần).

5. Thực hiện kiểm tra, giám sát tình hình tài chính của khách hàng trong thời hạn hiệu lực của kết quả bóng đá trực tiếp.

6. Thu phí kết quả bóng đá trực tiếp, điều chỉnh phí kết quả bóng đá trực tiếp; áp dụng, điều chỉnh lãi suất, lãi suất phạt.

7. Từ chối thực hiện nghĩa vụ kết quả bóng đá trực tiếp đối ứng khi hồ sơ yêu cầu thực hiện nghĩa vụ kết quả bóng đá trực tiếp không hợp lệ hoặc có bằng chứng chứng minh chứng từ, tài liệu xuất trình là giả mạo.

8. Hạch toán ghi nợ bắt buộc đối với số tiền trả thay cho khách hàng ngay khi thực hiện nghĩa vụ kết quả bóng đá trực tiếp đối ứng cho bên bảo lãnh, yêu cầu khách hàng hoàn trả số tiền mà bên kết quả bóng đá trực tiếp đối ứng đã thực hiện nghĩa vụ kết quả bóng đá trực tiếp đối ứng cho bên kết quả bóng đá trực tiếp theo cam kết.

9. Xử lý tài sản bảo đảm của khách hàng theo thỏa thuận và quy định của pháp luật.

10. Khởi kiện theo quy định của pháp luật khi khách hàng, bên kết quả bóng đá trực tiếp vi phạm nghĩa vụ đã cam kết.

11. Chuyển nhượng quyền, nghĩa vụ của mình cho tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài khác theo thỏa thuận của các bên liên quan phù hợp với quy định của pháp luật.

12. Các quyền khác theo thỏa thuận của các bên phù hợp với quy định của pháp luật.

Điều 29. Quyền của bên xác nhận kết quả bóng đá trực tiếp

1. Chấp thuận hoặc từ chối đề nghị xác nhận bảo lãnh.

2. Yêu cầu khách hàng cung cấp các thông tin, tài liệu có liên quan đến việc thẩm định kết quả bóng đá trực tiếp và tài sản bảo đảm (nếu có).

3. Yêu cầu khách hàng có các biện pháp bảo đảm cho nghĩa vụ kết quả bóng đá trực tiếp (nếu cần).

4. Thu phí kết quả bóng đá trực tiếp, điều chỉnh phí kết quả bóng đá trực tiếp; áp dụng, điều chỉnh lãi suất, lãi suất phạt.

5. Thực hiện kiểm tra, giám sát tình hình tài chính của khách hàng trong thời hạn hiệu lực của kết quả bóng đá trực tiếp.

6. Hạch toán ghi nợ bắt buộc đối với số tiền trả thay cho bên kết quả bóng đá trực tiếp ngay khi thực hiện nghĩa vụ xác nhận kết quả bóng đá trực tiếp, yêu cầu bên kết quả bóng đá trực tiếp hoàn trả số tiền mà bên xác nhận kết quả bóng đá trực tiếp đã trả thay theo cam kết.

7. Xử lý tài sản bảo đảm của bên kết quả bóng đá trực tiếp hoặc bên được kết quả bóng đá trực tiếp theo thỏa thuận và quy định của pháp luật.

8. Khởi kiện theo quy định của pháp luật khi bên bảo lãnh vi phạm nghĩa vụ đã cam kết.

9. Chuyển nhượng quyền, nghĩa vụ của mình cho tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài khác theo thỏa thuận của các bên liên quan phù hợp với quy định của pháp luật.

10. Từ chối thực hiện nghĩa vụ kết quả bóng đá trực tiếp khi hồ sơ yêu cầu thực hiện nghĩa vụ kết quả bóng đá trực tiếp không hợp lệ hoặc có bằng chứng chứng minh chứng từ, tài liệu xuất trình là giả mạo.

11. Các quyền khác theo thỏa thuận của các bên phù hợp với quy định của pháp luật.

Điều 30. Nghĩa vụ của bên bảo lãnh, bên kết quả bóng đá trực tiếp đối ứng và bên xác nhận kết quả bóng đá trực tiếp

1. Có trách nhiệm cung cấp các thông tin, tài liệu liên quan đến thẩm quyền phát hành cam kết kết quả bóng đá trực tiếp cho các bên có liên quan; thực hiện nghĩa vụ kết quả bóng đá trực tiếp khi nhận được yêu cầu phù hợp với quy định tại cam kết kết quả bóng đá trực tiếp.

2. Thực hiện đầy đủ và đúng nghĩa vụ kết quả bóng đá trực tiếp quy định tạiĐiều 22 Thông tư này.

3. Thực hiện kiểm tra, giám sát tình hình tài chính của khách hàng trong thời hạn hiệu lực của thỏa thuận cấp kết quả bóng đá trực tiếp.

4. Hoàn trả đầy đủ tài sản bảo đảm (nếu có) và các giấy tờ có liên quan cho bên bảo đảm khi thanh lý thỏa thuận cấp kết quả bóng đá trực tiếp, nếu không có thỏa thuận khác.

5. Trong thời hạn 05 ngày làm việc tiếp theo sau ngày nhận được văn bản khiếu nại của bên nhận kết quả bóng đá trực tiếp về lý do từ chối thực hiện nghĩa vụ kết quả bóng đá trực tiếp, phải có văn bản trả lời bên khiếu nại.

6. Thực hiện lưu giữ hồ sơ kết quả bóng đá trực tiếp theo quy định của pháp luật.

7. Hướng dẫn bên nhận kết quả bóng đá trực tiếp về việc kiểm tra và xác nhận tính xác thực của cam kết kết quả bóng đá trực tiếp được phát hành.

8. Các nghĩa vụ khác theo thỏa thuận của các bên phù hợp với quy định của pháp luật.

Điều 31. Quyền và nghĩa vụ của khách hàng:

1. Khách hàng có các quyền sau đây:

a) Từ chối các yêu cầu của bên kết quả bóng đá trực tiếp/bên bảo lãnh đối ứng/bên xác nhận kết quả bóng đá trực tiếp không đúng với các thỏa thuận trong thỏa thuận cấp kết quả bóng đá trực tiếp hoặc cam kết kết quả bóng đá trực tiếp;

b) Đề nghị bên kết quả bóng đá trực tiếp/bên kết quả bóng đá trực tiếp đối ứng/bên xác nhận kết quả bóng đá trực tiếp thực hiện đúng nghĩa vụ, trách nhiệm theo cam kết;

c) Khởi kiện theo quy định của pháp luật khi bên bảo lãnh/bên kết quả bóng đá trực tiếp đối ứng/bên xác nhận kết quả bóng đá trực tiếp vi phạm nghĩa vụ đã cam kết;

d) Chuyển nhượng quyền, nghĩa vụ của mình theo thỏa thuận của các bên liên quan phù hợp với quy định của pháp luật. Thực hiện quyền và nghĩa vụ của mình theo quy định của pháp luật khi các bên liên quan thực hiện chuyển nhượng quyền và nghĩa vụ kết quả bóng đá trực tiếp của các bên đối với khoản kết quả bóng đá trực tiếp;

đ) Kiểm tra tính xác thực của cam kết kết quả bóng đá trực tiếp;

e) Các quyền khác theo thỏa thuận của các bên phù hợp với quy định của pháp luật.

2. Khách hàng có các nghĩa vụ sau đây:

a) Cung cấp đầy đủ, chính xác và trung thực các thông tin, tài liệu liên quan đến khoản kết quả bóng đá trực tiếp và chịu trách nhiệm trước pháp luật về tính chính xác, trung thực, đầy đủ của các thông tin, tài liệu đã cung cấp;

b) Thực hiện đầy đủ và đúng hạn nghĩa vụ, trách nhiệm đã cam kết tại thỏa thuận cấp kết quả bóng đá trực tiếp;

c) Hoàn trả cho bên kết quả bóng đá trực tiếp/bên kết quả bóng đá trực tiếp đối ứng/bên xác nhận kết quả bóng đá trực tiếp số tiền bên kết quả bóng đá trực tiếp/bên kết quả bóng đá trực tiếp đối ứng/bên xác nhận bảo lãnh đã thực hiện nghĩa vụ kết quả bóng đá trực tiếp theo thỏa thuận cấp kết quả bóng đá trực tiếp hoặc cam kết giữa các bên và các chi phí phát sinh từ việc thực hiện nghĩa vụ kết quả bóng đá trực tiếp;

d) Chịu sự kiểm tra, giám sát của bên kết quả bóng đá trực tiếp/bên kết quả bóng đá trực tiếp đối ứng/bên xác nhận kết quả bóng đá trực tiếp về quá trình thực hiện nghĩa vụ được bảo lãnh. Có nghĩa vụ báo cáo tình hình hoạt động có liên quan đến giao dịch bảo lãnh cho bên kết quả bóng đá trực tiếp/bên kết quả bóng đá trực tiếp đối ứng/bên xác nhận kết quả bóng đá trực tiếp;

đ) Phối hợp với bên kết quả bóng đá trực tiếp/bên kết quả bóng đá trực tiếp đối ứng/bên xác nhận kết quả bóng đá trực tiếp và các bên liên quan trong quá trình xử lý tài sản bảo đảm (nếu có);

e) Các nghĩa vụ khác theo thỏa thuận của các bên phù hợp với quy định của pháp luật.

Điều 32. Quyền và nghĩa vụ của bên nhận kết quả bóng đá trực tiếp

1. Quyền của bên nhận kết quả bóng đá trực tiếp:

a) Yêu cầu bên kết quả bóng đá trực tiếp, bên xác nhận kết quả bóng đá trực tiếp thực hiện đúng nghĩa vụ, trách nhiệm theo cam kết kết quả bóng đá trực tiếp;

b) Khiếu nại bên kết quả bóng đá trực tiếp, bên xác nhận kết quả bóng đá trực tiếp trong thời hạn 05 ngày làm việc tiếp theo sau ngày nhận được thông báo từ chối của bên kết quả bóng đá trực tiếp, bên xác nhận kết quả bóng đá trực tiếp nếu lý do từ chối thực hiện nghĩa vụ bảo lãnh của các bên không phù hợp với điều kiện thực hiện nghĩa vụ kết quả bóng đá trực tiếp tại cam kết kết quả bóng đá trực tiếp;

c) Khởi kiện theo quy định của pháp luật khi bên bảo lãnh, bên xác nhận kết quả bóng đá trực tiếp vi phạm nghĩa vụ đã cam kết;

d) Kiểm tra tính xác thực của cam kết kết quả bóng đá trực tiếp;

đ) Chuyển nhượng quyền, nghĩa vụ của mình cho tổ chức, cá nhân khác theo thỏa thuận của các bên liên quan phù hợp với quy định của pháp luật;

e) Miễn thực hiện nghĩa vụ kết quả bóng đá trực tiếp cho bên bảo lãnh, bên xác nhận kết quả bóng đá trực tiếp;

g) Các quyền khác theo thỏa thuận của các bên phù hợp với quy định của pháp luật.

2. Nghĩa vụ của bên nhận kết quả bóng đá trực tiếp:

a) Thực hiện đầy đủ và đúng nghĩa vụ trong các hợp đồng liên quan đến nghĩa vụ kết quả bóng đá trực tiếp; thực hiện đầy đủ các nghĩa vụ được quy định trong cam kết kết quả bóng đá trực tiếp (nếu có);

b) Thông báo kịp thời cho bên kết quả bóng đá trực tiếp, bên xác nhận kết quả bóng đá trực tiếp và các bên liên quan dấu hiệu vi phạm, hành vi vi phạm của bên được bảo lãnh;

c) Chịu trách nhiệm trước pháp luật về tính chính xác, đầy đủ, hợp lệ, hợp pháp của các chứng từ, tài liệu xuất trình theo cam kết kết quả bóng đá trực tiếp và các nội dung tuyên bố trong hồ sơ yêu cầu thực hiện nghĩa vụ bảo lãnh của bên nhận kết quả bóng đá trực tiếp;

d) Các nghĩa vụ khác theo thỏa thuận của các bên phù hợp với quy định của pháp luật.

Chương III

BÁO CÁO, TỔ CHỨC THỰC HIỆN

Điều 33. Hạch toán kế toán, thông tin báo cáo

1. Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài phải thực hiện hạch toán kế toán, theo dõi tất cả các khoản kết quả bóng đá trực tiếp phát sinh theo quy định.

2. Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài thực hiện báo cáo tình hình thực hiện kết quả bóng đá trực tiếp theo quy định về chế độ báo cáo thống kê của Ngân hàng Nhà nước.

Điều 34. Điều khoản chuyển tiếp

Các thỏa thuận cấp kết quả bóng đá trực tiếp, cam kết kết quả bóng đá trực tiếp ký kết và có hiệu lực trước ngày Thông tư này có hiệu lực thi hành được tiếp tục thực hiện theo các thỏa thuận, cam kết phù hợp với quy định của pháp luật có hiệu lực thi hành tại thời điểm ký kết thỏa thuận cấp kết quả bóng đá trực tiếp, cam kết kết quả bóng đá trực tiếp đó cho đến khi nghĩa vụ kết quả bóng đá trực tiếp chấm dứt. Việc sửa đổi, bổ sung các thỏa thuận cấp bảo lãnh, cam kết kết quả bóng đá trực tiếp nêu trên chỉ được thực hiện nếu nội dung sửa đổi, bổ sung phù hợp với quy định tại Thông tư này.

Điều 35. Hiệu lực thi hành

1. Thông tư này có hiệu lực thi hành từ ngày 01 tháng 04 năm 2025

2. Thông tư này thay thế Thông tư số11/2022/TT-NHNNngày 30/9/2022 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước quy định về kết quả bóng đá trực tiếp ngân hàng và Thông tư số49/2024/TT-NHNNngày 25/10/2024 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư11/2022/TT-NHNNngày 30/9/2022 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước quy định về kết quả bóng đá trực tiếp ngân hàng.

Điều 36. Tổ chức thực hiện

1. Vụ Tín dụng các ngành kinh tế có trách nhiệm theo dõi, tổng hợp, kiểm tra tình hình thực hiện nghiệp vụ kết quả bóng đá trực tiếp của các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài và đầu mối xử lý các vướng mắc phát sinh liên quan đến nghiệp vụ kết quả bóng đá trực tiếp.

2. Thủ trưởng các đơn vị thuộc Ngân hàng Nhà nước, các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài chịu trách nhiệm tổ chức thực hiện Thông tư này.

Nơi nhận: - Như Điều 36; - Ban Lãnh đạo NHNN; - Văn phòng Chính phủ; - Bộ Tư pháp (để kiểm tra); - Công báo; - Cổng thông tin điện tử NHNN; - Lưu: VP, Vụ PC, Vụ TD (5).

KT. THỐNG ĐỐC PHÓ THỐNG ĐỐC Đào Minh Tú